一、个人支付结算管理的风险控制措施？
支付结算风险是银行在运用结算工具从事货币活动、资金清算过程中可能遭受的损失。随着银行支付结算渠道的扩大，...一是针对账户开立、挂失换卡、申领电子银行安全介质等业务场景，运用《开户审核要点》落实客户信息“9要素”、身份核实“五问”、账户核实“两查”等工作要求，了解客户开户目的和资金来源，对存疑的客户加强审核，并补充开户相关资料凭证等。
二是要求各支行切实落实好新开账户回访工作机制。对可疑的新开账户开展账户回访，遵循“了解你的客户”原则，按照《开户回访工作要求》，了解账户使用情况，确认客户可联系、账户为本人使用，并对回访情况建立《开户回访工作台账》，留存网点备查。回访时，对账户非本人使用、一周内多次联系不上（如长时间关机、停机、空号）等异常情况，及时对账户实施“只收不付”管控，交易附言通知客户重新核实身份。
三是要求各网点负责人认真组织网点人员开展账户风险自查、管控、客户身份核实、解控、解释话术等相关培训工作。同时，针对涉赌涉诈账户风险自查涉及账户批次数量多、客户面广的问题，积极做好客户服务解释工作，避免因误会引发负面舆情和重大投诉
二、银行对公帐户资金转入个人结算帐户？
对公客户原则上是不允许向个人客户转账的，但以工资、奖金、稿费、演出费等劳务收入的是可以进账的。
银行预为了防止洗钱，做备案。如果对公往对私打款不加以限制，那么取现金就比较方便了，银行就没法控制了。
从单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过5万元人民币时，付款人必须向其开户银行提供收款人的合法收入证明（包括纳税证明），付款单位若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据，但付款单位应对支付款项事由的真实性、合法性负责。
三、请问如何撤销单位银行结算帐户？
撤销单位银行结算账户的，那么需要带着企业的营业执照，开户许可证，法人身份证原件以及经办人身份证原件，还有法人授权的委托书，然后还有公司的公章，财务章法人章去银行的柜台，这时候让银行的工作人员给你注销你的单位银行结算账户就可以了。
四、宁波银行总行国际结算和风险管理哪个职位好点？
银行风险部门比较好，风险管理岗位还是有前途的，上升空间比较大。
就平均薪资而言，是比业务岗位低，但是就个人而言，你拿的不是行业平均薪资，是你努力后的个人价值体现；二是劝劝那些好高骛远的学员，你从不从事风险管理工作不重要，重要的是无论哪个岗位，只有努力踏实工作了才有前途。
五、银行结算管理办法？
1. 结算原则
银行结算管理是指对银行业务中货币资金进行结算和清算的过程进行规范化的管理。银行结算管理的基本原则包括确保资金安全、合法合规、高效便捷等。银行在结算管理过程中，必须遵守国家法律法规和金融监管要求，同时要保证结算的准确性和及时性，提高客户满意度。
2. 结算方式
银行结算方式包括支票结算、现金结算、信用卡结算、电汇结算、网上银行结算等多种方式。各种结算方式各有优缺点，银行应根据业务需求和客户特点选择合适的结算方式。例如，支票结算适用于大额支付，现金结算则适用于小额支付和个人客户，信用卡结算方便快捷，但可能存在安全风险。
3. 结算凭证
结算凭证是银行进行结算的依据和凭证，包括支付凭证、收款凭证和转账凭证等。结算凭证应包括交易双方的基本信息、交易金额、交易日期、交易用途等要素。银行应确保结算凭证的真实性、准确性和完整性，并妥善保管。
4. 结算账户
结算账户是银行为客户提供的用于资金结算和清算的账户，包括一般账户、临时账户和专用账户等。银行应按照规定为客户开设和管理结算账户，确保账户资金的安全和合规性。客户在选择和使用结算账户时，应遵守银行相关规定和要求。
5. 结算收费
银行在提供结算服务时，可能会收取一定的手续费、佣金、滞纳金等费用。银行应按照公开、公平、公正的原则制定收费标准，并在收费前向客户明示。客户应根据实际情况选择是否支付相关费用，并有权向银行提出异议和投诉。
6. 结算责任
银行和客户在结算过程中各自承担相应的权利和义务。银行应提供安全、准确、及时的结算服务，并保护客户隐私。客户应确保提供真实、准确、完整的结算信息，并按时支付相关费用。如出现纠纷，双方应通过协商、调解等方式解决，如无法解决，可通过司法途径解决。
7. 结算监管
银行结算管理应受到相关金融监管部门的监督和管理。监管部门应对银行的结算业务进行审计和检查，确保银行遵守相关法律法规和金融监管要求。同时，监管部门应对银行的结算人员开展培训和管理，提高其专业素养和合规意识，保障客户权益和金融市场稳定。
总之，银行结算管理办法是保障金融市场稳健运行的重要措施。通过对结算原则、结算方式、结算凭证、结算账户、结算收费、结算责任和结算监管等方面的规范和管理，有助于提高银行结算业务的效率和质量，维护客户权益和市场公平竞争环境。
六、风险控制管理办法？
风险控制的基本方法是什么
风险控制的四种基本方法是：风险回避、损失控制、风险转移和风险保留。
1、风险回避
风险回避是投资主体有意识地放弃风险行为，完全避免特定的损失风险。简单的风险回避是一种最消极的风险处理办法，因为投资者在放弃风险行为的同时，往往也放弃了潜在的目标收益。所以一般只有在以下情况下才会采用这种方法：
(1)投资主体对风险极端厌恶。
(2)存在可实现同样目标的其他方案，其风险更低。
(3)投资主体无能力消除或转移风险。
(4)投资主体无能力承担该风险，或承担风险得不到足够的补偿。
2、损失控制
损失控制不是放弃风险，而是制定计划和采取措施降低损失的可能性或者是减少实际损失。控制的阶段包括事前、事中和事后三个阶段。事前控制的目的主要是为了降低损失的概率，事中和事后的控制主要是为了减少实际发生的损失。
3、风险转移
风险转移，是指通过契约，将让渡人的风险转移给受让人承担的行为。通过风险转移过程有时可大大降低经济主体的风险程度。风险转移的主要形式是合同和保险。
(1)合同转移。通过签订合同，可以将部分或全部风险转移给一个或多个其他参与者。
(2)保险转移。保险是使用最为广泛的风险转移方式。
4、风险保留风险保留，即风险承担。也就是说，如果损失发生，经济主体将以当时可利用的任何资金进行支付。风险保留包括无计划自留、有计划自我保险。
(1)无计划自留。指风险损失发生后从收入中支付，即不是在损失前做出资金安排。当经济主体没有意识到风险并认为损失不会发生时，或将意识到的与风险有关的最大可能损失显著低估时，就会采用无计划保留方式承担风险。
一般来说，无资金保留应当谨慎使用，因为如果实际总损失远远大于预计损失，将引起资金周转困难。
(2)有计划自我保险。指可能的损失发生前，通过做出各种资金安排以确保损失出现后能及时获得资金以补偿损失。有计划自我保险主要通过建立风险预留基金的方式来实现。
七、结算账户风险管理遵循的原则？
单位结算账户风险分级管理的原则包括：
（一）全面性原则。
应全面评估客户及客户所处地域、业务、行业（职业）等方面的风险状况，科学合理地为每一个客户的不同账户确定账户等级。
（二）同一性原则。
应建立账户风险等级划分流程，赋予同一客户在本行唯一的风险等级。
（三）匹配性原则。
依据账户风险评估结果区别采取相应措施，对于账户风险较低的，简化管控措施；对于账户风险较高的，强化管控措施。
（四）动态性原则。
根据客户信息及交易风险状况的变化，及时调整其账户等级及所对应的风险控制措施。
（五）保密性原则。
不得向客户或其他无关第三方泄露客户风险等级信息，也不得将其作为其他用途。
八、银行初级风险管理口诀？
如何有效防风险？岗位轮换是手段。
操作权限莫乱给，从严控制不后悔。
授权复核不敷衍，杜绝问题有何难？
对账工作要抓严，账单回收不怕烦。
现金要确保安全，定期查库不能减。
重要凭证和印章，重点部位重点管。
大额支付要确认，资金安全客户赞。
行为排查莫小看，不良作风要避免。
预警回复要及时，可疑报告反洗钱。
内部账户须专用，挂账时间要严管。
每天派人核对清，资金挪用无处躲。
若是要求零余额，日终不留一分钱。
自查检查抓重点，风险排查不怕烦。
问题屡查屡又犯，严厉处罚不手软。
功夫用在平日里，柜面安全稳如山。
业务风险两手抓，平衡发展道路宽。
九、银行风险管理口号？
如何有效防风险？岗位轮换是手段。
操作权限莫乱给，从严控制不后悔。
授权复核不敷衍，杜绝问题有何难？
对账工作要抓严，账单回收不怕烦。
现金要确保安全，定期查库不能减。
重要凭证和印章，重点部位重点管。
大额支付要确认，资金安全客户赞。
行为排查莫小看，不良作风要避免。
预警回复要及时，可疑报告反洗钱。
内部账户须专用，挂账时间要严管。
每天派人核对清，资金挪用无处躲。
若是要求零余额，日终不留一分钱。
自查检查抓重点，风险排查不怕烦。
问题屡查屡又犯，严厉处罚不手软。
功夫用在平日里，柜面安全稳如山。
业务风险两手抓，平衡发展道路宽。
十、银行的风险管理部是做什么？银行的风险管理部？
风险管理部主要是对银行的业务风险进行监控及管理，但是最主要的还是涉及到风险资产和信贷风险，而从这两种风险出发，部分的具体职能内容如下：
1）风险资产监控
负责制定各类内部审批程序和操作规程，根据业务性质、规模、复杂程度和风险承受能力设定、定期审查和更新各级限额；
负责汇总全行的信贷资产分类，并最终确定信贷资产的五级分类；
负责审查各支行上报的保全类不良资产，并上报授信审查委员会审批；
就有关市场风险分析向董事会和经营汇报，并建议相关行动。
2）信贷风险管理
在政策指导和工具支持之下识别、衡量和管理信贷风险，包括信贷风险分析、信贷（含贷款以及票据、保函等与信贷相关的业务）审批和信贷监控；
进行与信贷风险管理有关的培训和指导；
组织、协调总行授信审查委员会会议；
处理与信贷有关的工作，包括放贷的核对、文档管理、各种相关报表以及配合央行、银监完成各项检查、调研工作。