合规风险管理强调哪些？

一、合规风险管理强调哪些？

合规风险管理的一般原则有：

1.树立合规意识，是合规风险管理的基础；

2.服务价值创造，是合规风险管理的目的；

3.区别特点对待，是合规风险管理的方法。

合规风险管理的基本框架包括两个方面：

1.构建合规风险管理体系

合规风险管理体系是由企业合规文化、合规政策、合规制度、合规组织、合规资源、合规流程等要素构成的一个有机整体。

好的合规风险管理强调全员参与，合规风险管理体系应该确定企业内部相关部门及人员在合规方面的特定职责，明确专职合规管理部门的地位、权限和工作程序。

2.识别和评估合规风险

①关注相关法律法规制度规定及其变化

②充分识别合规风险：发改委（2018）《企业境外经营合规管理指引》

③评估合规风险

④建立合规和财务风险识别预警机制

3.采用不同的合规风险应对策略

风险回避、风险接受、风险降低、风险分担、风险追求。

二、出口合规风险有哪些？

合规风险（Compliance Risks），根据新巴塞尔协议的定义，“合规风险”指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

从内涵上看，合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失。

这种风险性质更严重、造成的损失也更大

三、合规管理有哪些？

合规管理包括以下几个方面：1. 法律法规合规：确保企业的业务活动符合国家法律法规的规定，包括财务、税务、劳动法等方面的合规要求。2. 内部控制合规：建立和实施内部控制制度，确保企业的业务运作符合内部控制要求，防止内部失控和违规行为。3. 风险管理合规：建立和实施风险管理制度，识别、评估和控制企业面临的各类风险，确保企业在合规的前提下进行业务活动。4. 数据隐私合规：确保企业在处理客户和员工数据时符合个人数据保护的法律法规要求，保护数据主体的隐私权益。5. 反洗钱合规：建立和实施反洗钱制度，防止和打击洗钱活动，确保企业在金融交易中符合反洗钱的法律法规要求。6. 信息安全合规：建立和实施信息安全管理制度，确保企业的信息系统和数据安全，防止信息泄露和网络攻击。7. 战略合规：将合规管理纳入企业的战略规划和风险管理体系，确保企业在业务发展过程中能够合规运营。以上是合规管理的主要方面，企业可以根据自身的情况和业务需求进行有针对性的合规管理。

四、合规风险管理基本流程？

合规风险管理的基本流程是对风险点的确认以及把握

五、合规风险管理包括什么？

合规风险管理的一般原则有：

1.树立合规意识，是合规风险管理的基础；

2.服务价值创造，是合规风险管理的目的；

3.区别特点对待，是合规风险管理的方法。

合规风险管理的基本框架包括两个方面：

1.构建合规风险管理体系

合规风险管理体系是由企业合规文化、合规政策、合规制度、合规组织、合规资源、合规流程等要素构成的一个有机整体。

好的合规风险管理强调全，合规风险管理体系应该确定企业内部相关部门及人员在合规方面的特定职责，明确专职合规管理部门的地位、权限和工作程序。

2.识别和评估合规风险

①关注相关法律法规制度规定及其变化

②充分识别合规风险：发改委（2018）《企业境外经营合规管理指引》

③评估合规风险

④建立合规和财务风险识别预警机制

3.采用不同的合规风险应对策略

风险回避、风险接受、风险降低、风险分担、风险追求。

六、银监会《商业银行合规风险管理指引》中所称的合规和合规风险指的是什么？

本指引所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

七、合规管理部门履行哪些职责？合规管理部门？

合规管理部门履行着诸多职责。1、一方面，合规管理部门需要制定企业内部合规制度，明确每个岗位的权限和责任，防范企业的各类风险；2、另一方面，合规管理部门还需要对企业内部的各个环节进行监督和检查，确保企业内部的合规运营；3、同时合规管理部门还需要对公司员工进行培训和宣传，提高他们的合规意识和法律素养。通过以上职责的承担和落实，合规管理部门在企业内部起着至关重要的作用。

八、风险管理岗合规和信贷的区别？

风险管理岗合规相当于是内勤，只对客户经理交回的客户资料进行风险评估和审核。

九、企业合规性风险管理的主要要素？

合规风险管理体系应包括以下基本要素：

1、合规政策；

2、合规管理部门的组织结构和资源；

3、合规风险管理计划；

4、合规风险识别和管理流程；

5、合规培训与教育制度。

十、如何加强合规风险管理机制建设？

银行业金融机构要从以下几个方面推进合规管理长效机制建设，确保实现依法、合规经营和持续、健康发展，更好地服务实体经济。

一要夯实基础。树立“合规从高层做起”的理念，董事长、行长、监事长以及其他高管人员要成为合规文化建设的倡导者、策划者和践行者；建立“合规人人有责”的理念，引导每一位员工成为合规文化建设的建言者、参与者和执行者，确保员工行为“时时合规”、业务发展“环环合规”。

二要明确导向。合规管理是内部控制的“捍卫者”和稳健经营的“护航者”，在未来工作中要实现三个重要转变，即将短期问题整改转化为长效机制建设、将事后补救转化为事前防控、将外部合规要求转化为内部管理动力。

三要形成合力。进一步明确“三会一层”合规治理职责分工，形成合规管理决策、执行、监督相互制约、有效衔接的机制；强化部门间沟通协作，合规管理部门要加强对业务部门的合规检查和风险提示，业务部门要主动开展合规风险自我动态评估并及时报告，内审部门要与合规管理部门共享审计发现问题并定期评估合规管理有效性。

四要突出重点。梳理、整合、优化现有规章、制度、流程，查漏补缺，扎紧制度笼子；对合规管理抓早抓小，使业务活动事前合规审查、事中合规检查、事后合规评估成为常态，小违规及早报警、轻违规及早制止；强化重点环节合规管理，紧盯关键制度、关键岗位、关键人员，紧盯内控合规薄弱环节。

五要强化监督问责。制定更加全面、系统的问责制度，树立起违规追究、违法查处的警戒线，严格落实“上追两级”“双线问责”监管要求，不仅要处理事件直接责任人和不严格执行规章制度的其他相关人员，还要严格追究高管人员失职责任，也要对履职不到位、监督检查不到位的合规部门和人员进行问责。

六要加强保障支持。科学设置合规管理部门考核指标和考核方式，建立有效的合规激励约束机制；配备更多精通法律法规、熟悉业务、了解客户的复合型合规管理人员，提高合规管理人员与业务规模及复杂程度的匹配度；加强合规管理信息系统建设，确保合规管理的时效性和有效性。

七要抓细、抓实、抓长。切实做好“两个加强、两个遏制”回头看工作，实行一把手负责制，做到自查网点全覆盖、业务全覆盖、规章制度全覆盖；以此为契机，持续推进合规管理长效机制建设，使合规成为有效内部控制的基础和抓手，遏制违法违规事件发生。

八要加强境外合规管理。科学合理制定境外发展规划，确保合规管理能力与业务范围、经营规模、风险特征以及监管要求相适应，保障国际化战略实施；深入了解、全面融入东道国环境，加强与监管当局的沟通，及时准确掌握当地监管规则，严格遵照相关法律法规开展业务。

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