加强财务合规管理措施？

一、加强财务合规管理措施？

一是加强领导，完善制度流程。

成立内控工作领导小组，积极推进财务管理工作。结合实际情况，及时建立财务管理制度、内部控制制度、“三重一大”事项集体议事决策机制，关键岗位干部交流或定期轮岗制度，完善修订固定资产管理、经费支出申报、费用报销审批等相关制度和流程，健全监督制约制度，查找风险点，杜绝违规情况发生。

二是规范程序，加强纪律约束。

严格执行“一把手”不直接分管财务的规定，实行小额支出分管领导审批，大额支出会议研究决定。

规定经费支出事前申请、费用报销提供佐证资料等一系列措施，所有报支发票由经办人验收、负责人证明、分管领导审批后方可结报。坚持年度预决算公示制度，及时公布财务报告编制、国有资产管理年月报和当年绩效评价等信息，做到财务账目日清月结、财务报表有据可查。

三是深入自查，提升管理实效。

每年定期开展财务自查工作，对财务支出、资金管理、资产管理、内部控制等方面认真检查对照，重点对预算支出、固定资产采购等内容进行详查，并对发现的问题及时整改，做到以查促改，有效堵塞财务管理漏洞，切实发挥财务自查对日常财务工作的规范约束作用，确保每一笔支出都在“制度笼子”内，都在党对机构编制工作的具体预期内。

四是注重引导，强化廉政教育。

安排财务人员积极参加市财政局组织的专题学习和培训，更好地掌握财务管理制度、基本财务知识、财务核算方法、账目处理程序等，提升财务管理规范化水平。

同时，严格落实党风廉政教育，结合“三会一课”和谈心谈话，强化财务人员廉洁自律和风险防范的意识，引导其守好“底线”、筑牢“防线”、不越“红线”，最大程度保证财务工作的廉洁、高效和务实。

二、合规风险管理基本流程？

合规风险管理的基本流程是对风险点的确认以及把握

三、合规风险管理包括什么？

合规风险管理的一般原则有：

1.树立合规意识，是合规风险管理的基础；

2.服务价值创造，是合规风险管理的目的；

3.区别特点对待，是合规风险管理的方法。

合规风险管理的基本框架包括两个方面：

1.构建合规风险管理体系

合规风险管理体系是由企业合规文化、合规政策、合规制度、合规组织、合规资源、合规流程等要素构成的一个有机整体。

好的合规风险管理强调全，合规风险管理体系应该确定企业内部相关部门及人员在合规方面的特定职责，明确专职合规管理部门的地位、权限和工作程序。

2.识别和评估合规风险

①关注相关法律法规制度规定及其变化

②充分识别合规风险：发改委（2018）《企业境外经营合规管理指引》

③评估合规风险

④建立合规和财务风险识别预警机制

3.采用不同的合规风险应对策略

风险回避、风险接受、风险降低、风险分担、风险追求。

四、合规风险管理强调哪些？

合规风险管理的一般原则有：

1.树立合规意识，是合规风险管理的基础；

2.服务价值创造，是合规风险管理的目的；

3.区别特点对待，是合规风险管理的方法。

合规风险管理的基本框架包括两个方面：

1.构建合规风险管理体系

合规风险管理体系是由企业合规文化、合规政策、合规制度、合规组织、合规资源、合规流程等要素构成的一个有机整体。

好的合规风险管理强调全员参与，合规风险管理体系应该确定企业内部相关部门及人员在合规方面的特定职责，明确专职合规管理部门的地位、权限和工作程序。

2.识别和评估合规风险

①关注相关法律法规制度规定及其变化

②充分识别合规风险：发改委（2018）《企业境外经营合规管理指引》

③评估合规风险

④建立合规和财务风险识别预警机制

3.采用不同的合规风险应对策略

风险回避、风险接受、风险降低、风险分担、风险追求。

五、银行合规经营管理措施？

银行作为金融机构，必须遵守一系列合规要求和管理措施，以确保合法、安全、可靠地经营。以下是一些常见的银行合规经营管理措施：

1. 遵守法律法规：银行必须遵守国家和地区的金融法律法规，包括银行业监管法规、消费者保护法等。这些法律法规规定了银行业务的合法性和合规性标准。

2. 内部控制体系：银行应建立健全的内部控制体系，包括风险管理、内部审计、合规合约和制度规定，确保各项业务合规开展，并避免内部操纵和违法行为。

3. KYC（了解你的客户）：银行必须进行客户身份识别，了解客户的真实身份和背景，防范洗钱、恐怖主义融资等非法活动。为此，银行需要采集客户的身份信息和相关资料，并进行不定期的客户调查和风险评估。

4. 反洗钱措施：银行需要制定和实施反洗钱政策和控制措施，包括客户风险评估、异常交易监测、资金来源调查等，以防止非法资金流入和洗钱行为。

5. 信息安全与数据保护：银行需要保护客户信息和银行数据的安全。这包括建立信息安全管理体系、加密和安全传输数据、控制访问权限等措施，以防止数据泄露和潜在的风险。

6. 透明度与披露要求：银行需要及时、准确地披露重要信息和财务报告，以便监管机构、投资者和公众了解银行的经营状况和风险情况。

7. 客户投诉处理：银行应建立有效的客户投诉处理机制，及时解决客户的投诉和纠纷，并向客户提供满意的解决方案。

8. 培训与教育：银行需要对员工进行合规培训，提高员工的合规意识和业务知识，确保员工遵守法规和内部规章制度。

请注意，银行的合规管理措施因地区和报告要求而有所不同。银行需要密切遵循监管机构的最新指导和要求，并进行合规性的自我评估和持续改进。同时，银行也可以借助专业的合规咨询机构和法律团队来确保合规经营管理。

六、产品生产合规性风险管控措施？

维修作业、工艺清理。

维修作业、工艺清理安全风险管理主要是对作业点的周围环境和作业点所在工序的危险有害因素进行分析，找出危险有害因素，评价其危险性。

同时要对作业过程中的环境因素进行分析，找出因作业引发的环境因素变化，产生新的危害因素，根据各种危害因素的危险性制定预防控制措施。

七、理赔合规风险点和控制措施？

未制定理赔相关的管理制度和流程或制度不健全(如无理赔人员、理赔权限、理赔受理、理赔查勘、理赔审核、理赔核算、理赔通知、理赔支付、理赔回访、理赔档案、理赔质检与审计、理赔系统操作手册等)。

2

制度或流程未根据国家法规、监管规定或公司内部环境变化进行及时更新

3

制度或流程较为粗放,不够细致,存在人为影响因素,不具备操作性

4

理赔人员或公司其他人员发现制度和流程漏洞,未向制度制定部门提出修改意见

八、银行合规风险识别的方法与措施？

1、培育良好“合规文化”

合规风险和操作风险的发生常常由观念意识的不够端正引起，所以培育“合规文化”，是金融机构合规风险和操作风险管理的基础。

通过培训、宣传等方式，解读政策法规要求、分析真实案例，强化全员的风险管理意识、约束员工违规行为。

2、建立健全制度、流程

合规风险和操作风险管理要通过制定一整套合理合规的制度和流程作为管理的依据和支撑。

流程设计将操作规范化。

流程是建立在制度建设和合规风险管理基础上的程式化体现。

3、建立合规管理机制

融机构要建立适合自身发展的合规管理机制。

合规管理部门应当根据外部法律环境和监管环境等的发展变化，分析政策指导文件对本机构的影响程度及工作完善方向，向经营层提出管理建议，并对业务部门和岗位进行合规风险提示，为公司内部各个层面提供合规咨询。

建立合规风险的识别、监测、评估与报告机制，及时发现、制定风险缓释和转移策略，及时制止由此造成的损失。

4、确保合规部门独立性

设置独立的合规部门是合规风险和操作风险管理的重要保障。

首先，将合规部门独立于其他职能部门，直接隶属于董事会，有直接向董事会汇报的畅通渠道，确保合规部门的独立性不受干扰。

其次，构建合规风险管理机制，要让合规人员充分地参与到组织架构和制度流程的设计过程中，使依法合规经营原则渗透到制度流程的每一个环节中。

具体执行部门仍然对合规风险和操作风险负有直接责任，合规部门的工作是否到位不能作为各业务部门不履行风险管理责任的借口。

5、完善信息系统建设

信息系统建设是提高合规风险和操作风险管理质量和效率的有力支持，更是加强防范基层人员操作风险的保障。

6、建立问责与考核机制

合规风险和操作风险的问责与考核机制充分体现金融机构倡导合规经营和惩处违规的价值观念。

九、银监会《商业银行合规风险管理指引》中所称的合规和合规风险指的是什么？

本指引所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

十、商业伙伴合规管理的措施包括？

商业伙伴的合规管理的措施包括：

1.合作前的尽职调查；

2.合同签订时要求商业伙伴合规条款；

3.合同执行过程中对商业伙伴合规的持续关注和管控措施。

商业伙伴，是指能够通过合资合作或其他方式，能够给企业双方带来资金、先进技术、管理经验的合作双方。能够提升企业双方技术进步的核心竞争力和拓展国内外市场的能力，推动技术进步和产业升级。