如何区别法律风险与合规风险，有没有例子？

一、如何区别法律风险与合规风险，有没有例子？

合规几年间由还是相对生僻的概念一跃成为炙手可热的热门行当，合规师也成为了人社部公布的新职业之一，不少红圈所也开始在合规咨询上布局，除了外企国企民企也纷纷开始考虑建立合规体系，基本上合规圈出现了行行谈合规处处讲合规的热闹局面。然而，合规到底是什么，和其他职能的界限在哪里，和相近的职能如法务、风控有什么区别，关于这些问题反倒众说纷纭，有点盲人摸象的感觉。最近看了一些讲合规的文章、书籍和视频，有些说法让我完全不能苟同，更让我觉得弄清合规的定位非常有必要，所以这也成为谈合规时最想说的一个话题之一。

1.合规的本质和合规体系

合规=compliance，这种来自西方国家的舶来品的产生经过了由于最开始关注公共安全和公共利益的需要从严格的政府监管要求到公司自主管理的演变过程，其本质上是公司的一种治理方式，是可以获得法律激励的自我管理和改进措施。不管合规移植到哪里，合规的实质是不变的。国内的合规，即使还有不少成分是有行政监管的推动和督促并且暂未形成成文的法律激励机制，但是合规最终还是要由“要我合规”发展到“我要合规”，由企业自主建立和完善合规建设。

合规建设需要先从框架开始，即俗称的“大合规”。2021年ISO发布并实施了国内的合规体系国家标准即《合规管理体系要求及使用指南》/ISO37301，为企业如何建立全面的合规体系建设提供了标准化参考。合规体系是系统化的合规，是将所有合规建设的要素形成一个闭环的合规框架。在标准的框架下，每个企业可以根据其所在的行业特点和业务特性所带来的固有风险决定具体合规领域建设的需要，再细化和填充相应每个不同方向的合规内容，比如金融业需要建设反洗钱和制裁合规，电子制造业则可能需要反腐败、出口管制、反垄断、EHS（环境健康和安全）等合规领域。大合规和具体的合规方向是一般到特殊、总览到局部的关系，大合规好比一栋房子，具体合规领域就是房子里的每一个房间。

2. 合规和法务的关系

近年来也很多人问我合规和法务到底是什么关系，我一时难以解释清楚就模糊地答这二者是“兄弟”部门，彼此独立但是也经常往来。可能这么解释基本等于没解释，这个问题困扰了不少人，甚至于企业招聘人员和猎头往往也是满腹狐疑。不少企业将二者混同划等号，法务即是合规，合规从属法务，完全不分你我。先无论企业在架构上如何设置，这二者在职能和分工上有明显的区分。

首先，从二者工作的依据和范围来看。

法律部/法务部，顾名思义，工作依据自然是法律法规，合规的“规”在这个意义上和法务部有一定的交集，但是“规”不仅包含着遵守各项法律法规的底线逻辑，还有更广泛的含义，包括企业内部的各项政策、制度、规程、商业行为准则、行业性规定、标准，甚至包括道德层面的职业操守和道德规范等，不少企业的“道德与合规部“也是根据规字这个外延设立的。合规最重要的特点之一就是有建章立制、外规内化的职责，这是和法务部在规字上的重要区别。法律部强调的是遵守法律法规避免法律诉讼风险或者其他法律后果，但是如何遵守，如何确保企业内部人人都遵守，怎样把晦涩的法言法语结合企业内部的业务实践变成人人可以理解的规章制度并照章行事，怎样把法律的要求翻译成公司内部的政策流程嵌入到各个业务部门内部并日常执行这个是合规职能的范围。也许有人会抬杠说我们公司的法务就有这个职能，我只能说你们公司的法务也许涉及到了部分的合规职能，但不影响法务和合规的区分。之前看到某社交媒体平台上一个讲合规和法务、内控区别的视频里说合规”重形式轻实质“，只要形式上符合公司的规定和流程就可以，还举了个报销的例子，只要报销的票据符合公司的报销流程就是合规，至于这个费用是否和报销的名目相符就不是合规的范围，认为合规是最低层次的要求，我看到这里就呵呵了，虽然不知道视频里这个老师的背景但是敢确定的是这个老师一定没做过合规，对合规有太深的误解。如果遵守法律法规还有形式和实质的区别，那合规反应的一定是企业内部最务实最实质的要求，还是以报销为例，报销票据形式上的的审查是财务或者业务部门报销流程的基本步骤之一，如果费用名目不实，比如声称是差旅费用但是该差旅实际并未发生，或者申报住宿费用但是没有发生实际的酒店住宿，这不仅违反了报销真实性和相关性的财务准则，同时也是一个违反诚实信用原则的财务诚信道德合规案件，如果该发票涉及贿赂政府官员还可能会有反腐败合规的问题，有可能需要由合规部门的调查团队对案件进行进一步的调查和处置，而法务部在此种案件中如果员工的行为不构成行贿罪或者其他刑事犯罪，没有带给企业诉讼或者其他法律后果则不会被涉及进来。简言之，没有违法犯罪的不代表不违规，违规带来合规风险但不必然会有法律后果，所以法务和合规在处理同一业务诉求的过程中因看待的角度不同会给出不尽相同的意见。

其次，法务和合规防范的风险不同。由以上可知，法务主要预防法律风险，包括不遵守法律所导致的各种法律纠纷或者诉讼，预防公司因违法被处罚或者进行法律赔偿。合规所预防的风险虽然在预防违法处罚方面有重合之处，但合规风险还有预防因违反法规和诚实信用道德准测所遭受的财务损失、运营损失和名誉损失等。比如，对供应商没有纳入采购合规管理，由于第三方供应商因为贿赂犯罪造成不能继续使用该供应商供货，会造成供应链中断的严重运营损失，再比如，想打入国外某一市场的一款新产品，因为在设计研发的时候没有合规团队对该潜在市场进行准入规则的研究和调查，导致该产品研发生产后发现产品因为不满足目标市场的准入要求而无法出口和销售，从而造成财务损失。从法律角度来看以上的举例情形，实际上是没有法律风险的，但在合规看来则存在合规风险。

再次，法务和合规的工作方式不同。法务的工作更多的是逻辑判断是否合法的过程，判断企业业务的具体场景是否符合法律的规定，无论是合同审核还是投资，更多的根据业务咨询的需求提供法律意见的被动型服务。但是合规因为有需要外规内化和风险管理的职责特点，需要不仅对企业涉及的法律法规要求有清晰的了解，还要对企业运营中各种对应的流程了如指掌，然后将二者有机的连结在一起来识别和评估风险，做流程优化和升级。比如，以最近的美国对俄罗斯制裁为例，有新的法律法规如果影响到本企业，法务部会向相关业务部门传达该新规的要求，在合同审查时对涉及俄罗斯客户的销售合同做一步确认，但是公司面对制裁新规是否有合规风险，有多大的合规风险，各部门该做什么该怎么做才能预防合规风险确保本部门在日常订单执行的过程中不会不小心造成违规，现行的部门业务流程中哪些需要更改来符合新规的要求，合规就需要主动的了解每个业务环节中可能产生风险的流程并帮业务设计新流程，这就是合规把“what”翻译成“how”使法规落地的过程。所以，合规的工作方式要求合规更主动的了解业务，和业务近距离的合作。

3. 合规和风控、内控的关系

风控是风险控制部门的简称，因为合规也从政策流程上把控风险的缘故，很多人认为合规是风控的一部分。这样的说法既对也错，说对就是二者在监控风险的工作内容有重合，说错因为二者的目标是不同的。企业的风险管理是一个过程，受企业董事会、管理当局和其他员工的影响，包括内部控制极其在战略和整个公司的应用，旨在为实现经营的效率和效果、财务报告的可靠性以及线性法规的遵循提供合理保证。企业风险设计的面非常广，包括市场宏观政策风险，客户风险，技术风险，质量风险，信用风险，操作风险等各种经营风险，这些风险控制都着眼于投资与回报的关系，几乎都属于经营风险的范畴。合规风险是有别于经营风险的一种特殊风险，合规的目标自然在于把控合规风险，和企业的风控部门工作目标显然不同。

内控顾名思义，主要工作内容在于内部控制，包括财务内部控制和业务六层的内部控制。这也是和合规容易混淆但工作会有交集的部门。流程控制虽然是合规的工作内容之一，但是合规管理的工作方法和措施并不仅仅通过流程控制，还包括其他要素。合规着眼于相关的业务流程是否符合法律法规的要求并得以实施，而内控的目标主要基于运营目标设定的，内控强调所设计好的流程体系是否严格被实施，但是在所不问该流程和法律法规的符合性，如果没有合规的把控，再有效的内部控制也只会强化错误的流程。

以上。今天码了不少字，挺累，辛苦大家阅读，如有不同意见欢迎批评指正。

二、法律与合规风险

在当今的商业环境中，法律与合规风险是每个企业都需要面对和管理的重要问题。随着全球经济的发展和市场的竞争加剧，企业需要确保他们的业务运营符合法律要求，并遵守合规标准。否则，他们可能面临着诉讼、罚款、声誉损失等严重后果。

法律与合规风险涉及各种各样的方面，包括企业治理、劳动法、环境法、知识产权法等。这些风险的存在不仅可能导致企业面临法律纠纷，还可能对企业的形象和运营产生负面影响。因此，企业需要采取一系列措施来管理和降低这些风险。

有效的法律与合规风险管理的重要性

为了确保企业的可持续发展和合法经营，有效的法律与合规风险管理至关重要。以下是几个重要原因：

• 遵守法律要求：各个国家和地区都有各自的法律制度和要求。企业需要了解和遵守适用于其业务的法律要求，以避免违反法律并受到相应制裁。
• 保护企业声誉：法律违规行为可能对企业的声誉产生负面影响。通过遵守法律和合规标准，企业可以建立良好的声誉，赢得客户、投资者和其他利益相关者的信任。
• 降低经济损失：法律诉讼和罚款可能对企业的财务状况造成严重损害。通过管理和降低法律与合规风险，企业可以减少潜在的经济损失。
• 提高业务效率：合规要求和流程可以帮助企业建立高效的业务运营模式。通过合规标准，企业可以减少错误、纠纷和延误，提高工作效率。

管理法律与合规风险的关键步骤

要有效地管理法律与合规风险，企业可以采取以下关键步骤：

1. 识别风险：企业需要对其业务进行全面的风险评估，包括法律和合规方面的风险。这可以通过审查现有政策和程序，并与专业法律顾问合作来实现。
2. 制定合规策略：根据风险评估的结果，企业应制定相应的合规策略和流程。这些策略应明确规定员工的行为准则，并提供必要的培训和指导。
3. 监测和审查：企业应建立监测和审查机制，以确保合规策略的执行和有效性。这可以包括定期的内部审计和风险评估。
4. 风险应对：当发生法律纠纷或合规违规行为时，企业应采取及时有效的应对措施。这可能包括与法律团队合作处理诉讼、调查违规行为，并采取适当的纠正措施。
5. 持续改进：法律与合规环境在不断变化，企业需要不断改进其合规策略和程序，以适应新的法律要求和业务挑战。

法律与合规风险管理的最佳实践

要实现有效的法律与合规风险管理，企业可以采用以下最佳实践：

• 建立合规文化：企业领导层应树立合规文化，将合规视为企业核心价值并全员参与。这需要有效的沟通、培训和奖励机制。
• 与专业团队合作：企业应与专业的法律和合规团队合作，以获取专业意见和支持。这可以是内部团队或外部法律咨询公司。
• 持续教育和培训：企业应定期为员工提供法律和合规培训，以保持其知识和意识水平。这可以帮助员工理解法律要求，并减少违规行为的风险。
• 建立合规监测系统：企业可以使用合规监测系统来跟踪和报告合规问题。这可以帮助企业及时发现和解决潜在的违规行为。
• 定期审查和更新：企业应定期审查和更新其合规策略和程序，以确保其有效性和适应性。

综上所述，法律与合规风险管理对于企业的长期成功和可持续发展至关重要。通过识别、管理和降低法律与合规风险，企业可以避免潜在的法律纠纷和经济损失，建立良好的声誉，并提高业务效率。因此，企业应将法律与合规风险管理视为战略重点，并采取相应的措施来确保其有效实施。

三、合规风险管理基本流程？

合规风险管理的基本流程是对风险点的确认以及把握

四、合规风险管理包括什么？

合规风险管理的一般原则有：

1.树立合规意识，是合规风险管理的基础；

2.服务价值创造，是合规风险管理的目的；

3.区别特点对待，是合规风险管理的方法。

合规风险管理的基本框架包括两个方面：

1.构建合规风险管理体系

合规风险管理体系是由企业合规文化、合规政策、合规制度、合规组织、合规资源、合规流程等要素构成的一个有机整体。

好的合规风险管理强调全，合规风险管理体系应该确定企业内部相关部门及人员在合规方面的特定职责，明确专职合规管理部门的地位、权限和工作程序。

2.识别和评估合规风险

①关注相关法律法规制度规定及其变化

②充分识别合规风险：发改委（2018）《企业境外经营合规管理指引》

③评估合规风险

④建立合规和财务风险识别预警机制

3.采用不同的合规风险应对策略

风险回避、风险接受、风险降低、风险分担、风险追求。

五、合规风险管理强调哪些？

合规风险管理的一般原则有：

1.树立合规意识，是合规风险管理的基础；

2.服务价值创造，是合规风险管理的目的；

3.区别特点对待，是合规风险管理的方法。

合规风险管理的基本框架包括两个方面：

1.构建合规风险管理体系

合规风险管理体系是由企业合规文化、合规政策、合规制度、合规组织、合规资源、合规流程等要素构成的一个有机整体。

好的合规风险管理强调全员参与，合规风险管理体系应该确定企业内部相关部门及人员在合规方面的特定职责，明确专职合规管理部门的地位、权限和工作程序。

2.识别和评估合规风险

①关注相关法律法规制度规定及其变化

②充分识别合规风险：发改委（2018）《企业境外经营合规管理指引》

③评估合规风险

④建立合规和财务风险识别预警机制

3.采用不同的合规风险应对策略

风险回避、风险接受、风险降低、风险分担、风险追求。

六、风险管理岗合规和信贷的区别？

风险管理岗合规相当于是内勤，只对客户经理交回的客户资料进行风险评估和审核。

七、企业管理与法律合规管理的区别？

企业管理指的是对企业进行管理的行为，也就是对企业各项事务进行管理。企业管理一般是企业高层领导的职责，而且负责企业管理的主要是董事长和总经理。

法律合规管理指的是对法律的各项规章制度以及条款的管理，也就是说是法律条款的管理。

法律合规管理一般由最高级别的法院或者是国务院来管理。

八、银监会《商业银行合规风险管理指引》中所称的合规和合规风险指的是什么？

本指引所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。

九、企业合规性风险管理的主要要素？

合规风险管理体系应包括以下基本要素：

1、合规政策；

2、合规管理部门的组织结构和资源；

3、合规风险管理计划；

4、合规风险识别和管理流程；

5、合规培训与教育制度。

十、如何加强合规风险管理机制建设？

银行业金融机构要从以下几个方面推进合规管理长效机制建设，确保实现依法、合规经营和持续、健康发展，更好地服务实体经济。

一要夯实基础。树立“合规从高层做起”的理念，董事长、行长、监事长以及其他高管人员要成为合规文化建设的倡导者、策划者和践行者；建立“合规人人有责”的理念，引导每一位员工成为合规文化建设的建言者、参与者和执行者，确保员工行为“时时合规”、业务发展“环环合规”。

二要明确导向。合规管理是内部控制的“捍卫者”和稳健经营的“护航者”，在未来工作中要实现三个重要转变，即将短期问题整改转化为长效机制建设、将事后补救转化为事前防控、将外部合规要求转化为内部管理动力。

三要形成合力。进一步明确“三会一层”合规治理职责分工，形成合规管理决策、执行、监督相互制约、有效衔接的机制；强化部门间沟通协作，合规管理部门要加强对业务部门的合规检查和风险提示，业务部门要主动开展合规风险自我动态评估并及时报告，内审部门要与合规管理部门共享审计发现问题并定期评估合规管理有效性。

四要突出重点。梳理、整合、优化现有规章、制度、流程，查漏补缺，扎紧制度笼子；对合规管理抓早抓小，使业务活动事前合规审查、事中合规检查、事后合规评估成为常态，小违规及早报警、轻违规及早制止；强化重点环节合规管理，紧盯关键制度、关键岗位、关键人员，紧盯内控合规薄弱环节。

五要强化监督问责。制定更加全面、系统的问责制度，树立起违规追究、违法查处的警戒线，严格落实“上追两级”“双线问责”监管要求，不仅要处理事件直接责任人和不严格执行规章制度的其他相关人员，还要严格追究高管人员失职责任，也要对履职不到位、监督检查不到位的合规部门和人员进行问责。

六要加强保障支持。科学设置合规管理部门考核指标和考核方式，建立有效的合规激励约束机制；配备更多精通法律法规、熟悉业务、了解客户的复合型合规管理人员，提高合规管理人员与业务规模及复杂程度的匹配度；加强合规管理信息系统建设，确保合规管理的时效性和有效性。

七要抓细、抓实、抓长。切实做好“两个加强、两个遏制”回头看工作，实行一把手负责制，做到自查网点全覆盖、业务全覆盖、规章制度全覆盖；以此为契机，持续推进合规管理长效机制建设，使合规成为有效内部控制的基础和抓手，遏制违法违规事件发生。

八要加强境外合规管理。科学合理制定境外发展规划，确保合规管理能力与业务范围、经营规模、风险特征以及监管要求相适应，保障国际化战略实施；深入了解、全面融入东道国环境，加强与监管当局的沟通，及时准确掌握当地监管规则，严格遵照相关法律法规开展业务。

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