如何做好投资中的风险管理？

一、如何做好投资中的风险管理？

用最简单的方法控制你的投资风险

金融市场最大的骗局就是你进来就可以赚到你想要的财富，真相是你首先得学会控制亏损才可以获得利润，很多投资者抱着极大的幻想，熬更守夜的在这个市场里摸爬滚打了几年最终发现自己始终无法长期稳定的在这里获取财富。当你的账户达到你的痛苦门槛时，最终会对市场不报任何希望而离开。

如果上面的情况听起来很熟悉，不要担心。这个问题比你想象的要普遍得多。

说到底做交易就是做风控，风控做不好赚钱也只是暂时的，早晚会还给市场！

到底怎样才能做好好交易中的风控呢？今天我们就来聊聊用最简单，最基础的方法来做好交易中的风险控制：

影响风险的因素有很多，但我们可以轻松控制的三个因素：

一、合理的仓位配比

大的仓位会导致你的利润/亏损出现大幅波动。这里就涉及到交易者的心理承受能力了，比如说，一个能交易好十万美金账户的交易者或许拿着五十万美金的账户而无从下手，因为他的心理会产生变化。

如果您交易的头寸规模较大，那么您更可能担心会对您的账户造成影响，而不是执行交易计划的方式。

无论是在你自己还是在你的交易理念中，你的每笔交易头寸都应该反映你的信心。选择一个足够大的尺寸，但足够小，以至于如果它最终成为损失，你不会介意。

如果你不太清楚自己的交易想法，或者你已经处理了很多交易心理学问题，那么最好从小处着手，并努力工作。

二、预计持仓的周期

较长的持仓时间相当于持仓量增加，因为这会使交易暴露于更大范围的可能价格变动中。准备长时间持有单子对投资者的心理和技术分析以及止盈、止损位的设置要求更高。另外较长的持仓周期中可能会发生意想不到的突发性事件影响行情的走势。

为您的交易设置一个时间限制，并坚定您的时间表。当你持续交易的时间比你最初计划的时间要长时，那么你会让你的敞口位置比你预备的更多催化剂，使你更容易做出情绪决定和经典的交易错误。

三、合理的止损设置

很多交易者通过设置止损来弥补大头寸的交易。其他人倾向于调整他们的初始止损，广泛止损，或者完全忽略止损的想法。

在交易中设置止损并不是为了让行情打掉你的止损，而是为了应对突发行情所带来的潜在风险。这就是人们常说的“鳄鱼法则”在交易中的应用，当鳄鱼咬住你的一只脚是必须有勇气砍掉被咬住的这只脚一求生存。

第一种情况是您的账户会因千次减价而死亡，而第二种策略会使您的账户容易受到少量可能消灭您利润的交易的影响。

请记住，止损是你的朋友。它告诉你什么时候你错了。错了止损帮你及时结束错误，减少损失，保住你下次战斗的本钱。

我并不是说你不应该使用上面的策略。毕竟，它们很受欢迎是有原因的。只要确保您的止损策略适合您的交易个性，并且在一天结束时，您的赢家仍然比您的输家更大。

在外汇交易中，能够换一天比获得连胜更重要。毕竟，如果你被淘汰，很难赢得一场比赛。

学会控制你的风险，你会更接近于持续盈利。

二、如何通过资金管理，控制风险，放大盈利？

资金管理说直白一点就是如何去分配钱，在进行一笔交易的时候你会首先会考虑你进场的风险。

假如你的风险是200美金，那么你就可以拿出100美金的风险先去试仓，这样风险就会将低一半。

我们资金管理一般都是需要统计在历史交易中，你的资金回撤大概是多少？在什么位置亏损的概率比较大！那么我们就会在类似于那个位置的时候降低本有的仓位来降低风险。

因为我们做交易一般都是做趋势交易的，所以，在趋势的行情中浮盈的情况下我们会金字塔加仓了，首先因为有盈利所以加仓时候的心态会非常好，其次就是因为我们是金字塔加仓嘛，在一波趋势行情中我们会赚得特别多，即便利润回吐也没有多少！

三、如何管理控制金融市场的风险？

（一）完善金融市场

我国加入世界经济贸易组织后，对于我国市场经济的发展是十分有利的。虽然我国的经济贸易逐渐走向国际市场，但是同时也使得我国的经济发展面临了各种各样的问题，既是机遇，更多的还是挑战。我国的市场和国际市场目前实现了接轨，中国的自主商品能够及时投入到国际市场上进行贸易，但是金融方面的问题是无法避免的事实，特别明显的一点就是国际市场由于需求量变化、价格调整等问题造成金融风险的出现。造成这一现象的原因，首先是我国自身存在的经济梯子问题。其次是国际市场上带来的影响。从上述问题来看，我国的市场体系不够完整，例如：根据相关的标准，资本市场、货币市场、金融衍生品市场是金融体系最基本的组成，这些都是必须具备的元素。根据当前的国际形势以及经济发展情况来看，金融市场逐渐朝着规范化、国际化、标准化的方向发展。金融衍生品市场在金融风险的管理中发挥了重要的作用，具体表现在两个方面：第一，作为金融市场的一个重要组成部分，金融衍生品市场在市场架构，市场规模扩大等方面有着无可替代的作用；第二，衍生品创造了一个风险管理的市场，其意义在于补充和完善了金融市场的所需，大大加快了金融市场各组成部分的更新与发展。

（二）建设金融工程

众所周知，金融市场风险在我国社会经济的发展中有着巨大的阻碍作用。随着时间的推移，人们的物质生活水平不断提高，经济收入的增加必将促进中国金融业的兴起和发展。金融工程作为21世纪的标志性工程，将我国的发展对象和目标转移到金融工程中对于提高我国的综合国力以及国际地位是一次赶超西方发达国家的难得机遇。中国如果想实现市场经济的发展，加快社会主义现代化建设就应该把投资重点放在金融业上，以此来提高自己的金融竞争力，积极参与到国际上的金融竞争过程中去，通过采取：放开金融价格、消除金融压制、鼓励金融创新等相关措施来积极参与到新世界金融业工程中去。需要注意的是在推动中国金融工程进步的同时，需要以一个科学的眼光看待中国金融业的发展，应该把眼光放长、放大，这样才会发现金融业发展中存在的问题，为解决措施的选择提供真实的资料来源。

目前金融业已经成为我国行业发展的重要部分，这是因为金融工程能够代表现代金融高科技的运用情况，对于中国金融体系实现市场化、现代化、国际化的目标有着深远的促进意义。国家或者政府需要积极制定相应的政策抉择，对于金融技术应该加大资金投入，提高金融工程技术的效率，避免金融风险。

四、风险控制管理办法？

风险控制的基本方法是什么

风险控制的四种基本方法是：风险回避、损失控制、风险转移和风险保留。

1、风险回避

风险回避是投资主体有意识地放弃风险行为，完全避免特定的损失风险。简单的风险回避是一种最消极的风险处理办法，因为投资者在放弃风险行为的同时，往往也放弃了潜在的目标收益。所以一般只有在以下情况下才会采用这种方法：

(1)投资主体对风险极端厌恶。

(2)存在可实现同样目标的其他方案，其风险更低。

(3)投资主体无能力消除或转移风险。

(4)投资主体无能力承担该风险，或承担风险得不到足够的补偿。

2、损失控制

损失控制不是放弃风险，而是制定计划和采取措施降低损失的可能性或者是减少实际损失。控制的阶段包括事前、事中和事后三个阶段。事前控制的目的主要是为了降低损失的概率，事中和事后的控制主要是为了减少实际发生的损失。

3、风险转移

风险转移，是指通过契约，将让渡人的风险转移给受让人承担的行为。通过风险转移过程有时可大大降低经济主体的风险程度。风险转移的主要形式是合同和保险。

(1)合同转移。通过签订合同，可以将部分或全部风险转移给一个或多个其他参与者。

(2)保险转移。保险是使用最为广泛的风险转移方式。

4、风险保留风险保留，即风险承担。也就是说，如果损失发生，经济主体将以当时可利用的任何资金进行支付。风险保留包括无计划自留、有计划自我保险。

(1)无计划自留。指风险损失发生后从收入中支付，即不是在损失前做出资金安排。当经济主体没有意识到风险并认为损失不会发生时，或将意识到的与风险有关的最大可能损失显著低估时，就会采用无计划保留方式承担风险。

一般来说，无资金保留应当谨慎使用，因为如果实际总损失远远大于预计损失，将引起资金周转困难。

(2)有计划自我保险。指可能的损失发生前，通过做出各种资金安排以确保损失出现后能及时获得资金以补偿损失。有计划自我保险主要通过建立风险预留基金的方式来实现。

五、项目管理有哪些主要风险及如何控制？

常见的风险因素大致如下：1．市场风险因素市场风险即项目运营后，生产的产品遇到强有力的对手而竞争不足；市场已经饮和，需求量不足；原料、燃料供应不足；产品实际价格与预测发生偏离而引起产品滞销假等。2．技术风险因素施工单位技术和管理水平不高，缺少经验等。3．投融资风险因素4．政策法规风险因素风险对策实施控制风险对策实施控制包括实施风险管理方案以便在项目过程中对风险事件做出回应。当变故发生时，需要重复进行风险识别，风险量化以及风险对策研究一整套基本措施。 　　1、对风险对策控制的输入项 　　1.风险管理方案。 　　2.实际风险事件。有些已识别了的风险事件会发生，有些则不会。发生了的风险事件是实际风险事件或说是风险的起源，而项目管理人员应总结已发生的风险事件以便进行进一步的对策研究。 　　3.附加风险识别。当项目进程受到评价和总结时，事先未被识别的潜在风险事件或风险的起源将会浮出水面。 　　2、风险对策实施控制的工具和方法 　　1.工作区：对消极的风险事件而言，工作区是一种不列入方案的对策。所谓不列入方案是指在感觉上它并未定义在风险事件发生前。 　　2.附加风险策略研究。如果风险事件未被预料到，或后果远大于预料，那么计划的风险策略将会不充分，这时就有必要再次重复进行风险对策研究甚至风险管理程序。 　　3、风险对策实施控制输出项 　　1.校正行为：校正行为首先包括实施已计划的风险对策（比如实施预防性计划或工作区计划）。 　　2.实时调整风险管理计划。一个预料之中的风险事件发生或没发生，对实际风险事件后果的评估，对风险系数和风险机率的评估，以及风险管理方案的其它方面，都应进行实时的更新调整。如何制定有效的项目风险管理方案？在全面分析评估风险因素的基础上，制定有效的管理方案是风险管理工作的成败之关键，它直接决定管理的效率和效果。因此，详实、全面、有效成为方案的基本要求，其内容应包括：风险管理方案的制定原则和框架、风险管理的措施、风险管理的工作程序等。风险管理方案的制定原则1 可行、适用、有效性原则 　　管理方案首先应针对已识别的风险源，制定具有可操作的管理措施，适用有效的管理措施能大大提高管理的效率和效果。2 经济、合理、先进性原则 　　管理方案涉及的多项工作和措施应力求管理成本的节约，管理信息流畅、方式简捷、手段先进才能显示出高超的风险管理水平。 主动、及时、全过程原则 　　项目的全过程建设期分为前期准备阶段（可行性研究阶段、勘察设计阶段、招标投标阶段）、施工及保修阶段、生产运营期。对于风险管理，仍应遵循主动控制、事先控制的管理思想，根据不断发展变化的环境条件和不断出现的新情况、新问题，及时采取应对措施，调整管理方案，并将这一原则贯彻项目全过程，才能充分体现风险管理的特点和优势。4 综合、系统、全方位原则 　　风险管理是一项系统性、综合性极强的工作，不仅其产生的原因复杂，而且后果影响面广，所需处理措施综合性强。例如项目的多目标特征（投资、进度、质量、安全、合同变更和索赔、生产成本、利税等目标）；因此，要全面彻底的降低乃至消除风险因素的影响，必须采取综合治理原则，动员各方力量，科学分配风险责任，建立风险利益的共同体和项目全方位风险管理体系，才能将风险管理的工作落到实处。 　　风险管理方案计划书内容框架 　　计划书一般应包括：①项目概况；②风险识别（分类、风险源、预计发生时间点、发生地、涉及面等）；③风险分析与评估（定性和定量的结论、后果预测、重要性排序等）；④风险管理的工作组织（设立决策机构、管理流程设计、职责分工、工作标准拟订、建立协调机制等）；⑤风险管理工作的检查评估。　　风险管理的综合性措施1 经济性措施 　　主要措施有合同方案设计（风险分配方案、合同结构设计、合同条款设计）；保险方案设计（引入保险机制、保险清单分析、保险合同谈判）；管理成本核算。2 技术性措施 　　技术性措施应体现可行、适用、有效性原则，主要有预测技术措施（模型选择、误差分析、可靠性评估）；决策技术措施（模型比选、决策程序和决策准则制定、决策可靠性预评估和效果后评估）；技术可靠性分析（建设技术、生产工艺方案、维护保障技术）。 　3 组织管理性措施 　　主要是贯彻综合、系统、全方位原则和经济、合理、先进性原则，包括管理流程设计、确定组织结构、管理制度和标准制定、人员选配、岗位职责分工，落实风险管理的责任等。还应提倡推广使用风险管理信息系统等现代管理手段和方法。

六、IT外包时怎样控制风险管理？

外包是一种合同协议，组织提交IT部门的部分或全部控制给一个外部组织，并支付费用，签约方依据合同所签订的服务水平协议，提供资源和专业技能来交付相应的服务。　　外包不仅仅是一个成本决策，也是有效管理的战略决策。服务质量、服务可持续性、控制步骤、竞争优势、技术知识等都是外包服务要考虑的内容。

七、什么是成本控制风险管理？

　　企业成本控制与风险的识别、衡量、评估和管理策略，对现代企业成本控制的各个环节、成本控制的主要方法及专项成本控制方法和风险管理，既强化成本控制，又有效防范风险，将风险管理方法与成本控制方法有机结合。

八、风险管理控制是什么工作？

风险管理控制工作是采取各种措施和方法，消灭或减少风险事件的发生，或者减少风险事件发生时造成的损失。

风险控制的四种基本方法是：风险回避、损失控制、风险转移和风险保留。

风险回避

风险回避是投资主体有意识地放弃风险行为，完全避免特定的损失风险。

损失控制

损失控制不是放弃风险，而是制定计划和采取措施降低损失的可能性或者是减少实际损失。

风险转移

风险转移，是指通过契约，将让渡人的风险转移给受让人承担的行为。通过风险转移过程有时可大大降低经济主体的风险程度。风险转移的主要形式是合同和保险。

风险保留

风险保留，即风险承担。也就是说，如果损失发生，经济主体将以当时可利用的任何资金进行支付。风险保留包括无计划自留、有计划自我保险。

九、风险控制和风险管理有什么不同吗？

风险管理基本流程指的是在进行风险管理时的基本步骤，第一步就是收集风险的初始信息，第二步就是对收集的信息进行评估，第三步是结合评估结果制定风险管理策略，第四步则是提出和实施风险管理的解决方案，最后一步就是对前面各步骤在实施过程中的监督和改进。 风险管理体系也就是风险管理的构成要求包括哪些，分别包括风险管理策略、组织职能体系、内部控制系统和风险理财措施这四个方面。通俗的来说，风险管理基本流程也就是要进行风险管理应该怎么做，分几步去做。而风险管理体系则是说风险管理它包括什么，由哪几部分构成。风险管理基本流程相当于是从纵向的角度，一步一步的，风险管理体系相当于是从横向的角度，都包含哪些内容。

十、如何开展内部控制和风险管理工作？

要做好内控与风险管理工作，加强企业管理者风险管理意识，完善企业内部控制体系。只有建立一整套完善的、符合实际的、具有可操作性的评价指标体系并加以实施，内部控制制度在实践中才能有现实的可运行性和有效性。

内控与风险管理的区别

①作用方式不同。风险管理的目的是要及时地发现风险、预测风险以及防止风险可能造成的不良影响，并设法把这种不良影响控制在低程度上。而内部控制是企业内部的风险管理，只是对目标的制定过程进行评价，主要是通过事后和过程的控制来实现其自身的目标。

②作用范围不同。风险管理工作，注重防范和控制风险可能给企业造成损失和危害，会阻碍公司发展的步伐，但同时更应该把机会风险视为企业的特殊资源，通过对其管理，为企业创造价值，促进经营目标的实现。而内部控制则是以专业管理制度为基础，实施的遵循性控制活动，它无法防范管理层非理性风险和凌驾于管理制度以上的决策风险。

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