家庭理财规划？

一、家庭理财规划？

目前投资理财，比如：P2P暴雷不断，虽然利息高，但是不建议存入这样的地方另外，银行现在大额存单，比如：建行，30万以上大额存单，利息可以上浮到4%以上，如果没有其他更好的投资门道，可以一试；短期内如果不用这笔理财，可以买一些国债之类的，也可以。

二、家庭理财应该怎么规划呢？

一般来说，一个完备的家庭理财计划包括八个方面： 　　

1.职业计划。选择职业首先应该正确评价自己的性格、能力、爱好、人生观，其次要收集大量有关工作机会、招聘条件等信息，最后要确定工作目标和实现这个目标的计划。 　　

2.消费和储蓄计划。你必须决定一年的收入里多少用于当前消费，多少用于储蓄。与此计划有关的任务是编制资产负债表、年度收支表和预算表。 　　

3.债务计划我们对债务必须加以管理，使其控制在一个适当的水平上，并且债务成本要尽可能降低。 　　

4.保险计划。随着你事业的成功，你拥有越来越多的固定资产，你需要财产保险和个人信用保险。为了你的子女在你离开后仍能生活幸福，你需要人寿保险。更重要的是，为了应付疾病和其他意外伤害，你需要医疗保险，因为住院医疗费用有可能将你的积蓄一扫而光。 　　

5.投资计划。当我们的储蓄一天天增加的时候，最迫切的就是寻找一种投资组合，能够把收益性、安全性和流动性三者兼得。 　　

6.退休计划退休计划主要包括退休后的消费和其他需求及如何在不工作的情况下满足这些需求。光靠社会养老保险是不够的，必须在有工作能力时积累一笔退休基金作为补充。 　　

7.遗产计划遗产计划的主要目的是使人们在将财产留给继承人时缴税最低，主要内容是一份适当的遗嘱和一整套避税措施，比如提前将一部分财产作为礼物赠予继承人。 　　

8.所得税计划个人所得税是政府对个人成功的分享，在合法的基础上，你完全可以通过调整自己的行为达到合法避税的效果

三、家庭理财投资合理的比例？

家庭资产合理配置比例是：家庭收入的40%用于供房及其他方面投资,比如：银行理财，30%用于家庭生活开支，20%用于保险，10%用于银行存款以备应急之需,结合家庭的储蓄存款和未来的结余资金，考虑如何分阶段的实现所有家庭规划。小财迷认为，理财最好根据家庭实际情况灵活分配，才能不会对生活带来压力。

四、证券投资顾问职业规划

证券投资顾问职业规划

引言

证券投资顾问是金融行业中重要的职业之一，他们通过研究和分析市场，为客户提供投资建议和策略。作为一个证券投资顾问，职业规划是非常重要的，它直接影响到一个人在行业内的发展和成就。本文将探讨证券投资顾问职业规划的重要性以及如何制定一份成功的规划。

为什么证券投资顾问职业规划重要？

在竞争激烈的金融行业中，拥有清晰的职业规划是非常重要的。以下是几个理由：

• 定义目标：职业规划帮助你明确自己在职业生涯中的目标和愿景。你可以思考自己想要达到的成就和地位，并为之制定计划。
• 提升竞争力：一个有计划的职业规划可以提高你在市场上的竞争力。当你可以清楚地展示自己的专业知识和职业发展路径时，雇主会更加倾向于选择你。
• 发展技能：职业规划可以帮助你识别和开发自己需要提升的技能。你可以找到适合自己的培训机会，不断提升自己的能力。
• 更好的职业机会：通过制定职业规划，你可以积极主动地寻找更好的职业机会。你可以有针对性地选择适合自己发展的公司和职位。

制定证券投资顾问职业规划的步骤

下面是一些制定证券投资顾问职业规划的步骤：

1. 自我评估

首先，你需要对自己进行全面的评估。这包括评估你的技能、兴趣、价值观以及职业目标。你可以通过回顾过去的经验和考虑未来的发展来完成这一过程。

2. 设定目标

根据自我评估的结果，设定具体和可衡量的职业目标。这些目标应该是实际的，具有挑战性，同时又是可行的。例如，你可以设定完成特定的资格认证或晋升到更高级别的目标。

3. 研究行业

深入研究证券投资顾问行业，了解行业的最新动态和趋势。你应该熟悉市场的各个方面，包括不同的投资产品和工具。这将帮助你更好地理解行业的需求和机会。

4. 学习和培训

投资领域是一个不断进化的领域，所以持续学习和培训是非常重要的。寻找适合自己的学习机会，如参加专业培训课程、研讨会和行业会议。这将帮助你保持竞争力并提升专业知识和技能。

5. 寻找导师或 mentor

寻找一个经验丰富的导师或 mentor 对你的职业发展会有很大的帮助。他们可以分享自己的经验和知识，并提供宝贵的建议和指导。他们还可以帮助你建立重要的人脉关系。

6. 实践和经验积累

在证券投资顾问行业中，实践经验非常重要。争取获得实习或工作机会，通过实际操作学习和积累经验。这将帮助你应对各种情况和挑战，并展示出你的能力和潜力。

7. 持续发展和调整

职业规划是一个不断调整和发展的过程。定期回顾和评估自己的进展，并根据需要进行调整。保持灵活性和适应性，以适应行业的变化和个人的发展需求。

结论

证券投资顾问职业规划是实现个人职业成功的重要步骤。通过制定明确的职业目标，并制定相应的计划和策略，你可以更好地应对行业的挑战，提高自己的竞争力，并实现职业上的成就。记住，职业规划是一个持续的过程，需要不断学习和调整。愿每一位证券投资顾问都能制定出属于自己的成功规划！

五、家庭理财规划师报考条件？

报名参加理财规划师的人必须满足以下条件之一，

1、连续从事本职业工作13年以上。

2、取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。

3、取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书等。

六、如何做好家庭理财投资？

我总结我的理财为:保证基本生活需求、改善提高生活质量、搏取高额收益。

现在很多普通家庭对家庭理财都有需求，但每个家庭的资金收入等都不一样也就不能有一套适合所有人的理财方法。不过对于大多数家庭来说，除去基本的开销，有盈余就会想到如何理财。

人一生的财富曲线是从学校出来后，一直走斜线上升，当人到中年时财富基本达到最高值，然后又是曲线下降，有一个好的理财能使中年后的财富下降曲线平缓。

我自己的理财方案：

1、 首先确保自己的家庭基本开支，每个月的生活费，孩子教育费，交通费用等，这些大概1.5万元，（每个家庭不一样，有些有房屋按揭等其他开销）。然后收入计算下来每月1.7万元，也就基本持平。

2、 那么为了提高生活质量，对自己手里的余钱就的好好利用好。可动用的流动资金，拿一部分来做稳定的投资，这部分的收益是为了确保基本开支后生活质量还能有改善的空间。一般这部分资金我是选择的银行理财，或国债。这部分钱是不能用作高收益高风险投资的。虽然收益低，但稳定，同时还能跑赢银行存款且保证本金安全。（当然有的银行理财也得看风险，这个需要自己去辨认）

3、 在剩余资金里，我是投资在股市里的。当然在股市里我又分为激进部分和保守部分。保守部分选择一个自己熟悉的，非常了解的企业来做长期投资，做价值投资你就得对这家公司非常了解，要跟踪它的业绩等等基本面的东西。举个例子：保险，中国13亿人口，相较于发达国家，我们的商业参保比例还很低，而在上市公司中保险股虽然都是大盘股，但数量少，也就造就他只会越来越赚钱的。大家熟悉的巴菲特的公司保险业务是他的集团的雏形，是其支持巴菲特投资的主要资金来源。我国的保险市场还大的很，机会多的是。如果15年股灾的时候买的保险，现在也都赚钱了。

而激进部分投资，则是按照自己的交易逻辑来做，这部分资金就是想博高收益，当然也面临高风险，比如从15年到现在熊市，这部分资金被打成狗了。但在牛市的时候又赚得欢天喜地的。

我这个理财是属于稳健性理财方案。激进型的人可能会负债进行投资。因为我是有一定的资金积累，现在的收入与支出基本匹配，所以选择的这样的理财方式。

而对于年轻人来说，如果收入超过支出，能有一定的结余这样的理财，建议采用定投，定投有很多种，有基金定投，有个股定投，但总的来说定投对有固定结余的家庭是比较好的理财，这类理财常年下来看要超过很多专业机构的收益。其实也很好理解，比如选一个指数基金，以上证指数为例。每个月我都买入同等金额的资金，不管当时市场是涨还是跌。上证指数拉长来看，一直是向上的，就像美国指数一样，随着国力增加，上证还会增长。

这里分享一个朋友近期定投的收益，是不是有点超出想像。

七、怎么介绍投资顾问？

投资顾问主要是指股票，再就是投资理财的基金。或者是高层次一点的，那就是期货。

八、如何成为投资顾问？

考证券，基金等行业的从业证书，投简历去面试

九、投资顾问报考条件？

1、证券投资顾问报考需要具备什么条件？考试合格的，均可参加专业资格考试和管理资质测试。自2015年7月起，证券投资顾问报考需要满足以下条件：

2、第一，年满 18周岁；

3、第二，具有高中或国家承认相当于高中以上文凭；

4、第三，具有完全民事行为能力。

5、报名采取网上报名方式。考生登录中国证券业协会网站，按照要求报名。报名费每单科人民币 70元，缴付方式、收据、准考证打印等有关事项请仔细阅读协会网站报名须知。

十、投资顾问经典介绍？

投资顾问是指专门从事于提供投资建议而获薪酬的人士，它是投资服务中非常重要的角色。投资顾问，有广义和狭义之分。广义的投资顾问，可以是指为金融投资、房地产投资、商品投资等各类投资领域提供专业建议的专业人士。狭义的投资顾问，特指在证券行业（如证券公司或专业证券投资咨询机构）为证券投资者（通常为股民）提供专业证券投资咨询服务的人员。

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