投资理财顾问需要具备的能力

求职招聘网 2023-08-03 14:02 编辑:admin 242阅读

一、投资理财顾问需要具备的能力

从业资格证是最基本的,起码还有拥有RFP或者CFP的证书,这是国际认可的两个理财证书。

另外还要考取银行从业考试。有5科目:公共基础、风险管理、公司信贷、个人贷款、个人理财。AFP:AFP即金融理财师,是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”,必须能够正确分析和评估客户的财务状况,并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力,为客户量身定做一份合理的理财方案。CFP:是CFP资格认证体系的较高级。CFP资格证书是美国以及全世界公认的金融理财行业权威等级证书。CFP资格广泛授予金融理财领域内的专业人员,包括理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问等等。两者区别:

1、国内对于具备基本理财技能的AFP的需求数量和急迫感均远远超过具备更高专业素养和能力的CFP。

2、AFP和CFP两级资格之间有明显的区别,可以保证AFP和CFP的差异化。

3、国际组织在批准中国实行两级认证体系时,明确指出AFP与CFP持证人数之间应当保持一定的差距。

4、在实行多级认证制度的国家,AFP和CFP持照人数之比大约为10:1。