投资收益与风险分析？

一、投资收益与风险分析？

投资都有风险，要高效的规僻风险，才能获取更高的收益。

二、投资收益及风险分析定义？

投资收益是指企业或个人对外投资所得的收入(所发生的损失为负数)，如企业对外投资取得股利收入、债券利息收入以及与其他单位联营所分得的利润等。是对外投资所取得的利润、股利和债券利息等收入减去投资损失后的净收益 。严格地讲，所谓投资收益是指以项目为边界的货币收入等。它既包括项目的销售收入又包括资产回收(即项目寿命期末回收的固定资产和流动资金)的价值。投资可分为实业投资和金融投资两大类，人们平常所说的金融投资主要是指证券投资。投资收益的风险分析就是通过数据分析模型综合运用数据分析指标对一项具体投资可能造成的损失的一种量化的预判与考核。

三、如何写投资回报可行性分析和投资风险分析？

首先必须要符合数据化、表格化、专业化、国际化的基本要求，只有以数据的逻辑关系才能准确地反映出可行的结果；以表格才可以一目了然；只有专业才能更好地从行业政策、国际国内动态、投资人所需要明白的问题等深入浅出地论证；如果是进行国际融资或申报国际项目报批或者其它涉外情况必须要符合国际惯例和有英文及其它文本。

关于风险论证是要从多个方面来客观、公允、全面地分析，根据以上要求编制基本的情况，首先要论证项目执行团队的综合素质和能力及执行力；资金结构及资金使用成本的问题；政策规定的准入条件的预期变化问题；技术、原料、设备、市场容量及可占有的市场份额、竞争对手、项目的寿命期及受益期的收益率的变化问题；如果是合资合作的项目尚需考虑合作方的变化因素；出口产品还需要考虑汇率的变化问题及国际市场波动和国际政治关系的变化问题。

总之，根据不同的情况还有很多需要进行论证的方面，所以，我认为只能是专业的水准才能做好，并不是谁想做就可以做的事情。

四、风险投资机构如何撰写行业投资分析报告？

行业分析核心诉求：准确的结果，能给出有指导意义的结论。

不同的出发点，进行行业分析的时候也会各有侧重，我想试着总结一个有逻辑性的框架，包含我认为比较重要的要素，以及在分析的不同阶段需要审视的结论。当然，没有哪个商业从业者希望被一个框架限定住，最重要的是有适合自己思维逻辑的框架，只有精通了十八般武艺各种兵器，才能在面对不同的对手知道出什么招耍哪种刀。

【整体行业研究】

你也可以叫“产业研究”，现在是一个在细分领域竞争的商业时代，但是行业大环境的研究还是不能舍弃，有些企业会一直坚持深度垂直细分（老干妈专注辣酱和佐餐小食），有些企业会选择从细分市场起步向大市场扩张（滴滴从打车市场到大出行市场），也有一些企业会选择从大市场切入细分领域（GUCCI砍掉多余产品线主打皮具）

这里主要有三个目标：

a.了解行业的基本信息（规模、增长、领先者占有率）

b.初步了解产业链的上下游和价值链

c.做出一定的趋势预测和判断

可以按照下面这个“套路”进行基本的研究：

1.搜集行业相关的数据

首先从最基础的数据开始，建议找两份以上的相关报告和三篇以上的相关报道。搜集渠道的话，不同行业的分析研究报告可以通过一些网站（易观、企鹅智酷、艾瑞、新三板在线、阿里研究院等等），这个问题知乎一个问题作了很好的解答，请戳在哪里能找到各行业的分析研究报告？ - 知乎

基本信息可以很广泛，也可以迅速get重点，那这些数据是一定需要的：市场规模、增长情况以及头部企业的市场占有率。

• 市场规模：不管是企业家还是投资人，都非常关注市场规模的问题，这个直接决定了企业可以获得多大的收入，可以容得下多少公司；
• 增长率：这一块要说明一下平均增长率和复合增长率，相对来说复合增长率的数据更适合了解企业一段时间的发展情况，这里解释一下：复合增长率就是按几何级数增长，以上一时期增长后的总数作为下一年计算的基数，依此类推。（算法：譬如一个行业第一年的增长率为5％，第二年的增长率为6％，第三年为7％，年均增长率=（0.05+0.06+0.07）/3＝6％，复合增长率＝三次根号下（1.05*1.06*1.07）－1＝5.99％）；
• 市场占有率：一般来说，行业领先的公司大约可以占据20%左右的市场占有率，不过，有些行业的商业规律很难形成20%的占有率，比如离散度非常高的打印、货运行业，当然，有些行业则很容易形成垄断，比如石油、电力等，行业里商业模式的可复制性，在做这部分分析的时候往往也能凸显出来。

2.产业链和价值链

到这里就比较有意思了，产业链就是将一个行业里负责不同工作的部分聚合在一起，目的是为了理解其中各个环节参与者的联系、结构和价值。传统方式的产业链分析非常复杂，涉及供需、价值、空间等等，一般的行业分析，只要把握准产业链的上中下游就可以。

建议通过图表的形式展示，在做产业链分析的时候，也要考虑不同的参与者里，哪些地方比较拥挤，哪些链条是可待挖掘的机会，以及不同连接点的重要程度。

另外，监督机构、广告主、第三方服务商等都可以在产业链条上进行接入，因此，如果要进行更深一步的分析，可以在基础的产业链条上进行扩展。

（iiMedia移动电台产业分析，纳入了更多的参与者）

价值链，顾名思义，要找出链条中不同部分的价值体现，很多时候和产业链是重合的，而且在分析产业链的过程中，可以基本了解到关于价值链的信息点。商业上的价值链分析，主要把握利润价值和重要性。

利润价值指的是一件商品，在“研发--生产--渠道--消费”的大致链条中，每一个节点摄取的利润有多少，或者反过来推，最终消费者购买的价格，往前倒退回去是怎样分布的。比如消费者花100元在超市买了1kg现磨咖啡---超市（零售商）从中赚了8元---给超市供货的代理（经销商）赚了6元---咖啡品牌公司（加工商）赚了24元---咖啡豆的中间商（供应商）赚了36元---咖啡豆农场获得40元。从这个链条可以看出来，咖啡豆的中间商摄取了很大的利润，那有可能是掌握了足够稀缺的咖啡豆资源，因此链条上其他节点的收入就会向此倾斜。

当然，价值链分析并不简单，链条也不会如上那么短，况且有财大气粗的市场参与者独占链条中的很长一段，靠此摄取最大价值，同时降低风险。

3.拿出工具用一下

是时候亮家伙了！目的是为了总结行业的趋势，方法有很多，工具只是提供一个框架，将零散的资源整合到一起。基于之前对整个行业的分析，这时候可以拿出PEST来强势装X。

• P(政治，Politic)：政治环境包括一个国家的社会制度，方针、政策、法令等。切记，国家方针特点、政策倾向对组织活动的态度和影响也是不断变化的。
• E（经济，Economic）：经济环境主要就是宏观和微观的分析了，一个是国家整体经济环境和发展水平，另一个就是消费者的经济水平和消费偏好等。
• S（社会，Society）：社会环境重点关注居民的价值观念以及消费习惯，针对不同行业要分析的社会环境也不同。
• T（技术，Technology）：与行业直接相关的技术手段的发展变化，当然也要看相关专利保护所形成的壁垒保护情况。

（易观智库，移动端旅游交通市场PEST分析）

做完以上大行业的分析，基本可以做出对于行业趋势相应的判断，或许可以发现所分析行业的机会点，虽然这部分是行业分析的第一步，但是却是基础，对于比较成熟的市场或者不打算做太垂直细分的企业，再简单的配合市场生命周期的分析和竞争者分析，就可以通过总结竞争关键因素的方式输出一定的商业方法了。

不过我们还是进行下一步：

【细分市场研究】

前面有提到，现在是一个细分领域竞争的商业时代，细分市场分析以目标顾客为重点研究对象，因此要非常注意不能把同类产品都当作与自己相关的细分市场。这一部分的分析，也主要有三个目标：

a.细分市场的特点

b.市场（产品）所处的生命周期

c.行业的主要竞争因素是什么

还是给出一个进行基本的研究的“套路”：

1.确定好细分市场

首先是正确的找到细分，不能把同类产品都当作相关市场，同时又不能盲目的把相关者排除在外。比如餐饮行业，如果做主打健身减脂的餐饮，那就非常独立细分，可以把其他餐饮类型排出在外，但是如果做川菜，就盲目的把湘菜、东北菜等排除，因为从菜系角度，对于消费者没有产生太大的区隔，必然会忽略一大部分市场。因此，有自身特点，并和大行业里其他细分形成有效区隔认知的才是“真.细分市场”。

在选择细分时，有两个原则很重要：（1）细分市场足够大，并且有利可图；（2）通过自身的经营可以高效触达的市场。

之后就是分析总结细分市场的特点，这就真的需要具体行业具体分析了，总的来说可以着重关注以下维度：

消费者（客户）／产品或服务／产业链所处位置／市场结构／成长性

2.行业（市场）生命周期

市场生命周期对于行业分析非常重要，不同阶段有着不同的市场特点，而且不同的市场都会形成自己独特的生命周期，一般我们总结为四个时期：启动期、成长期、成熟期、衰退期。

行业生命周期一个核心就是：当市场处于启动期和成长期，要立足于增量市场；当市场处于成熟阶段和衰退期，要抢夺存量市场，同时寻找转型或者新的细分，将衰退期引入新的成长期。

行业处于不同的时期，面临的问题也不同：

• 启动期：解决用户认知的问题，重点在于传播
• 成长期：解决用户转化的问题，重点在于运营
• 成熟期：解决用户留存的问题，重点在于品牌建设
• 衰退期：解决产品转型和创新的问题

进入衰退期并不代表着这个行业没有吸引力，或者即将被替代，优秀的产品有机会让行业重新焕发生机，新的细分也可以重新创造用户需求。

3.行业的竞争关键因素

不同行业的竞争因素各不相同，总的来说可以分为：研发，质量，价格，营销，服务。

比如跑步鞋市场，研发和质量是非常关键的；快消品果汁市场，营销是主要竞争点；供应链上层的行业，价格是非常敏感的；而便利店则看重对一个区域提供的服务。

当然，关键竞争因素的分析不那么容易，要根据之前对行业的分析结果，总结出适合所处行业并且有指导意义的竞争因素。

很多人都知道“波特五力”，是战略大师迈克尔.波特提出的竞争分析方法。波特五力是适配性非常强的分析方法，无论是战略制定还是行业分析，都有相应的结合。从行业分析研究的角度，更多的是考量行业的吸引力以及竞争要素。五种力量分别是：

• 替代品的威胁
• 新进入者的威胁
• 供应商议价能力
• 购买商议价能力
• 行业竞争强度

以上就是一些分析和总结，写的很长，但是其实只是一个框架，既可以做的很深入，用2个小时的时间做一个行业研究，也可以仅仅半小时的时间完成一次基本面分析。

目的不同，输出物也必然不同，主要是形成自己的行业分析的概念和框架，能够输出有价值的结论才是关键。像开头所说：准确的结果，能给出有指导意义的结论。

五、风险投资分析师有哪些？

风险投资分析师也包括很多不同的类别;从产业投资和金融投资的角度可以分为实业投资分析师和金融投资分析师;金融投资分析是可以细分为证券投资分析师、期货投资分析师;而我国目前的实业投资方面的分析师职业仅有投资项目分析师一种。

金融

金融投资分析师包括证券分析师、和衍生品分析师;衍生品是指以股票、债券这些基础金融产品衍生出来的产品，向商品期货、股指期货、黄金期货、外汇期货都是属于衍生品。现在国内正规的金融分析师职业只有注册的证券分析师、注册期货分析师，有的做期货的分析师因为只专注黄金所以有时也叫他们黄金分析师，我国的外汇准入制度现还不完善;有些所谓自称黄金分析师或外汇分析师都是一些不正规的公司或者干脆就是骗子公司的骗子，所以在选择投资产品一定要选择银行或证券公司的产品，不要相信所谓的投资咨询公司。

投资项目

投资项目分析师,CIA我们国家现在有一种关于实业投资方面的分析师，这便是投资项目分析师;投资项目分析师是掌握产业投资项目分析的技能、方法和工具，通过对行业分析、尽职调查、风险评估等专业手段，对各类投资项目进行筛选和评估，最终作出独立投资决策的专业人士。

六、风险分析的分析方法？

1、风险因素分析法。风险因素分析法是指对可能导致风险发生的因素进行评价分析，从而确定风险发生概率大小的风险评估方法。其一般思路是：调查风险源→识别风险转化条件→确定转化条件是否具备→估计风险发生的后果→风险评价。

2、内部控制评价法。内部控制评价法是指通过对被审计单位内部控制结构的评价而确定审计风险的一种方法。由于内部控制结构与控制风险直接相关，因而这种方法主要在控制风险的评估中使用。

七、证券投资基金的投资风险？

证券投资基金是一种集中资金、专家管理、分散投资、降低风险的投资工具，但投资者投资于基金仍有可能面临风险。证券投资基金存在的风险主要有：

⒈市场风险。基金主要投资于证券市场，投资者购买基金，相对于购买股票而言，由于能有效的分散投资和利用专家优势可能对控制风险有利。分散投资虽能在一定程度上消除来自个别公司的非系统性风险，但无法消除市场的系统性风险。因此，证券市场价格因经济因素、政治因素等各种因素的影响而产生波动时，将导致基金收益水平和净值发生变化，从而给基金投资者带来风险。

⒉管理能力风险。基金管理人作为专业投资机构，虽然比普通投资者在风险管理方面确实有某些优势，如能较好地认识风险的性质、来源和种类，能较准确的度量风险，并通常能够按照自己的投资目标和风险承受能力构造有效的证券组合，在市场变动的情况下，及时地对投资组合进行更新，从而将基金资产风险控制在预定的范围内等，但是，不同的基金管理人的基金投资管理水平、管理手段和管理技术存在差异，从而对基金收益水平产生影响。

⒊技术风险。当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情况时，可能导致基金日常的申购或赎回无法按正常时限完成、注册登记系统瘫痪、核算系统无法按正常时限显示基金净值、基金的投资交易指令无法即时传输等风险。

⒋巨额赎回风险。这是开放式基金所特有的风险。若因市场剧烈波动或其他原因而连续出现巨额赎回，并导致基金管理人出现现金支付困难时，基金投资者申请巨额赎回基金份额，可能会遇到部分顺延赎回或暂停赎回等风险。

八、定性风险分析，和定量风险分析的区别？

一、二者的先后顺序不一样定量风险分析一般在定性风险分析之后进行。

二、二者的目的不一样1、定性风险分析的目的是利用已识别风险的发生概率、风险发生对项目目标的相应影响，以及其他因素，例如时间框架和项目费用、进度、范围和质量等制约条件的承受度，对已识别风险的优先级别进行评价。

2、定量风险分析一般应当在确定风险应对计划时再次进行，以确定项目总风险是否已经减少到满意。

重复进行定量风险分析反映出来的趋势可以指出需要增加还是减少风险管理措施，它是风险应对计划的一项依据，并作为风险监测和控制的组成部分。三、二者使用的依据不同1、定性风险分析依据以下几个方面：

（1）风险管理计划。

（2）已识别出来的风险。

要对风险识别过程中发现的风险及它对项目的潜在影响一起进行评价。

（3）项目状态。

项目的不确定性在生命期的不同阶段会发生变化。

边设计边施工项目刚开工时，设计不成熟，会有变更，因此会发现较多的风险；而当设计大部分完成时，项目的技术风险就会大大降低。

（4）项目类型。

使用最新或首次使用的技术的项目或者非常复杂的项目的技术不确定性大，海外工程管理风险大，等等。

（5）数据精确度。

进度、费用等方面数据的精确度表明了项目班子对风险了解和理解的程度。

它不仅衡量出可利用数据的范围，而且还衡量出数据的可靠性。

因此，在使用过去识别风险时曾用过的数据时，要针对当前项目的具体情况重新进行评价。

（6）计量标度。

计量是为了取得有关数值或确定排列顺序。

计量使用标识、序数、基数和比率4种标度。

（7）假设。

对识别出来的假设，要将其作为潜在的风险进行评价。2、定量风险分析的依据（1）历史信息——从行业或企业得到类似的已完项目信息，风险专家对类似项目的研究资料，以及风险数据库。

（2）项目范围说明书（3）风险管理体系文件风险管理体系文件规定的管理方法和制度包括执行风险管理的岗位职责、预算和计划时间的风险管理活动，风险分类，风险分解结构和修订的有关方面的风险承受度。

（4）风险清单已识别风险的清单、项目风险的相对排序或优先级清单，以及按照分类分组的风险。

（5）项目管理计划项目进度管理计划。

项目进度管理计划为项目进度的计划和控制规定了格式和标准。

项目成本管理计划。

项目成本管理计划为项目费用的计划、组织、估算、预算和控制规定了格式和标准。扩展资料：

一、定量风险分析的成果1、已量化的风险优先清单。

2、偏差分析：预测项目偏离进度和费用目标的程度和可能发生偏离的概率。

3、完工估算：以当前计划和当前掌握的项目风险知识为基础，使用风险量化的手段，可以估测完成项目目标的概率。

4、定量风险分析结果中的趋势：随着分析工作的进行，分析结果中表现出的“趋势”会逐渐清晰，它会给制订风险应对计划和进一步的风险分析创造条件。二、定量风险分析的优缺点1、定量风险分析有几种优势。

它为高层经理提供了相当直接的数字；也相当简单，而且能容易地应用各种逼近模型。

定量分析后的许多具体调查工作可以用最小优先经验执行。

2、执行风险分析的一些步骤会在本章的后面论述。

然而，定量风险分析的弱点也是比较明显的。

当它从预算或审查数据中提取某些因素时，往往忽略其他影响因素。

九、投资和风险投资的区别？

投资的风险类型可以选择，但风险投资是有很大可能性收不回本金的。

十、风险投资机构的什么是风险投资机构？

风险投资机构（Venture Capital Institutions），风险投资机构是风险投资最直接的参与者和实际操作者，同时也最直接地承受风险、分享收益。有限合伙制是风险投资机调的主流模式，有限合伙人和主要合伙人的权利和义 务通过精心设计的所有权结问来协调和保证。

在风险资金的融资过程中，风险资本家个人的能力和业绩有着至关重要的地位。他们购买的是资本，出售的则是自己的信誉，诱人的投资计划和对未来收益的预期。 风险投资机构作为一种金融中介，首先从投资人那里筹集一笔以权益形式存在的资金，然后又以掌握部分股权的形式，对一些具有成长性的企业进行投资。当创业企业经过营运、管理获得成功后，风险投资机构再安排其股份从创业企业中退出。

顶一下

(0)

0%

踩一下

(0)

0%