一、投资理财顾问怎么收费?
一般的投资理财顾问不收费,他是靠他的业绩挣钱的,不从客户那里直接拿钱,除非特别专业的投资顾问,或者是一对一的投资顾问给你做理财的,可能会收费
二、理财顾问和投资顾问有什么区别?
投资顾问,是有资格认证条件的。理财顾问,财富顾问,投顾助理,一般协会备案为从事一般证券业务,根据券商内部分类,主要岗位职责或有差异。
常规券商此类岗位,一般主要两点,客户规模和客户资产增量,金融产品销量。
社会上部分财富管理公司或非核心持牌机构,此类岗位,大体上就是业务员,不一定有投顾资格 ,投资顾问只关注你的支出项:投资方向,投资方法以及回报率,风险率。
理财顾问则既要指导你的投资也要保障你的生活开销,收入和支出都会为你考虑到。
三、投资理财顾问--我准备转行去做投资理财顾问。前景好吗?有前辈吗?
如果有一定的经济基础,可以去尝试和多了解。
毕竟中国金融市场还属于起步阶段,大有前途。
如果是奔着赚钱去,请谨慎考虑,因为中国金融市场并不健全。
四、投资理财顾问是做什么工作的?
一、一名理财顾问的工作主要包括:
1、与客户会谈和沟通,掌握客户的信息,分析客户的基本状况,掌握客户的理财目标和需求,为客户提供理财建议;
2、指导客户记录财务收支和资产负债账目,对客户财务收支状况进行分析,判断客户财务现状。
3、针对客户的需求独立设计可行性方案,给予具体的操作指导。
4、及时收集客户的反馈意见,对方案的实施结果进行分析,并撰写报告。
二、知识要求
财务或金融相关专业,具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。
技能要求:英语熟练
经验要求:有证券、保险、银行从业经验。
职业素养:需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。
一名优秀的理财顾问应该具有何种特性:
身兼多能的金融通才 一个优秀的理财顾问,不仅应该熟悉金融产品,还要熟悉各种投资工具和产品,如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等,以及对相关法规的掌握、运用,只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力,且将自己所学所知不断更新,才能为客户提供有价值的资讯。
1、强势的专业背景
优秀的理财顾问身后,应该有强大的数据、政策平台作为支持、以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。
2、良好的职业素质
具有良好的信誉,一切以客户为先,严守客户资料的隐私性和保密性。
拓展资料:
个人理财兴起于美国上世纪90年代初,成熟于90年代末,经过10余年的发展,独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查,有78%的被调查者对理财服务有需求;50%以上的人愿意为理财服务支付费用。未来10年里,我国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长,将成为继美国、日本和德国之后个人理财市场极具潜力的国家。专家介绍,按照1个理财顾问服务100人估算,国内理财顾问的缺口至少10万人。
素质要求
1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识,在某些方面又是专才,如保险、证券等方面又有特长。
2、良好的人品及职业操守 客户是理财规划师的"衣食父母",理财规划师应以客户的利益为服务中心,时时刻刻为客户着想,而不是以单一向客户推销产品为目的。此外,保守客户的个人秘密也是重要的一方面,理财规划过程中涉及到很多客户隐私,作为客户的私人理财顾问,应严守机密。
3、相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师,在为客户进行理财规划的同时,或多或少都有推销产品目的,这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点,不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司",这些理财公司的独立性较强,不依附于某些金融机构,他们是从客户的角度出发,帮助客户选择投资产品,实现客户的理财目标。
五、理财顾问是什么?
就是为你进行资产配置的专业人员。
六、理财顾问是做什么的,理财顾问工作介绍?
与客户会谈和沟通,掌握客户的信息,分析客户的基本状况,掌握客户的理财目标和需求,为客户提供理财建议;
指导客户记录财务收支和资产负债账目,对客户财务收支状况进行分析,判断客户财务现状;
针对客户的需求独立设计可行性方案,给予具体的操作指导;
及时收集客户的反馈意见,对方案的实施结果进行分析,并撰写报告。
七、理财魔方在投资顾问服务方面怎么样?
是一款很好用的类似理财顾问的软件只要添加理财产品的购买记录,就可以追踪各种产品的每日收益,基金啊余额宝还有P2P这些都没问题,还会给你一些理财建议而且排行榜功能也非常强大,会直接告诉你每个产品能赚多少钱,余额宝赚的好少,我现在已经换微信理财通了他们好像最近还上了一个值得投的频道,都是一些理财产品的优惠信息,很实用!
八、投资理财顾问的工作条件有哪些呢?
1、需要有良好的人品及职业操守
以客户的利益为服务中心,时时刻刻为客户着想,而不是以单一向客户推销产品为目的。此外,保守客户的个人秘密也是重要的一方面,理财规划过程中涉及到很多客户隐私,作为客户的私人理财顾问,应严守机密。
2、需要有丰富的金融、投资、经济、法律知识
理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识,在某些方面又是专才,如保险、证券等方面又有特长。
3、需要有丰富的实践经验
理财规划是一门实践性很强的业务,理财顾问不仅要"能说",还要"能做",只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的。因此,实践经验是否丰富是客户选择理财规划师的一个重要标准。
4、需要有相对的独立性
在银行、证券、保险公司工作的理财规划师,在为客户进行理财规划的同时,或多或少都有推销产品目的,这是客观存在的问题。
但推销产品应以客户的利益为出发点,不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司",这些理财公司的独立性较强,不依附于某些金融机构,他们是从客户的角度出发,帮助客户选择投资产品,实现客户的理财目标。
5、需要有良好的个人品牌
今后社会上一定会出现一批具有良好口碑的"名牌理财顾问",客户选择这些名牌理财规划师应该会得到更优质的服务,"信誉"是理财规划师赖以生存的重要基础。
九、证券公司营业部的投资顾问和理财顾问有什么区别?
投资顾问只关注你的支出项:投资方向,投资方法以及回报率,风险率。理财顾问则既要指导你的投资也要保障你的生活开销,收入和支出都会为你考虑到。
十、为什么现在很多证券公司只招投资理财顾问?
所谓的投资理财顾问就是客户经理,平时的任务就是给证券公司的营业部拉客户的。
证券公司之所以招投资理财顾问,就是想获得比较多开户的客户。
公司其他职位本来就是一个萝卜一个坑,不需要那么多人。这类职位不需要频繁地招聘。
客户经理就不同了,证券公司给他们的报酬是客户经理带来的客户所交佣金的一部分,而公司只提供很少的一部分。
所以,证券公司为了获得大量的客户,会招聘许多的投资理财顾问。而公司付出的成本却很低。
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