浅议农发行如何实现有效合规管理？

一、浅议农发行如何实现有效合规管理？

1.资金取得应合规，手续完备。2.发放贷款应真实，可靠，没有高息高利现象。3.信贷二级市场运营应在国家控制范围。

二、合规管理运行四大机制？

合规管理“四大机制”作为合规体系的重要抓手，由风险防范机制、监督检查机制、问责处理机制、评价改进机制构成。

“四大机制”的设立，有效保障了“业务维”“运营维”“价值维”在制度体系框架下有效运转，确保了“规”的有效执行。

按照“业务谁主管、合规谁负责”原则，通过“制度-执行-监督-改进-制度”的“PDCA”循环迭代，实现合规管理与业务的有机融合，确保合规风险有效管控。

三、合规管理的有效性如何体现？

有必要强调和重视有效的合规管理。企业可以实施合规措施或建立合规管理体系，这是合规管理在形式上的基本要求，在实质上，这些措施或管理体系需要真正发挥作用。

就合规有效性而言，境内外的一些“合规管理指南”明确了有效合规的必备要素，成为政府监管机关、企业和商业伙伴评价特定企业的合规管理水平的关键标准。

四、合规的合规管理是什么？

合规的合规管理通常指的是企业或组织从法律、法规、政策、标准、规范以及行业惯例等各个方面出发，以确保其经营、管理和服务等方面符合相关合规要求的一系列管理工作。具体来说，合规的合规管理通常包括以下几个方面：

1. 政策研究和制定：企业或组织要及时研究相关政策和法规，掌握最新合规情况，及时调整和制定相应的管理措施。

2. 内部管理机制建设：细化和规范内部管理流程，如审批流程、采购流程、销售流程等，以保证全过程合规。

3. 信息披露：企业或组织要及时向有关方面进行信息披露，如财务报告、交易信息等，确保信息真实、准确、完整，防止信息造假。

4. 内部审计和风险控制：建立健全的内部审计机制，定期开展风险评估和控制，识别和解决存在的风险和问题。

5. 培训和培育：加强对员工和管理人员的合规教育和培训，提高合规意识和能力，为企业或组织的合规管理奠定基础。

总而言之，合规的合规管理是一项复杂的工作，需要企业或组织在实践中不断完善和优化，确保其管理行为完全符合相关法规和合规要求。

五、合规管理规范？

（一）全面覆盖，分级分层。坚持将合规要求覆盖生产经营管理、各业务领域、各部门、各级子公司和分支机构、全体员工，贯穿决策、执行、监督全流程。全面系统梳理和谋划经营管理活动中各个节点存在的合规风险，对风险发生的可能性、影响程度、潜在后果等进行系统分析，对形式合规掩盖实质不合规等情形进行穿透审查。集团所属企业，按照集团公司统一领导，分层组织开展本企业合规管理各项工作。

（二）顶层推进，强化责任。把加强合规管理作为集团公司主要负责人履行推进法治建设第一责任人职责的重要内容，确立“业务谁主管、合规谁负责”职责划分原则，强化业务、职能部门合规管理要求，打造合规管理“三道防线”，建立全员合规责任制，明确管理人员和各岗位员工的合规责任并督促有效落实。

（三）资源整合，协调联动。推动合规管理与法律风险防范、监察、审计、内控、风险管理等管理体系相融合、相衔接，实现各体系成果共享，避免重复管理、体系冲突。加强管理活动协同联动，将合规要求有效嵌入公司章程、法人治理、管理制度、业务流程，确保合规管理有效落实、有效执行。

（四）客观评价，独立履职。严格依照法律法规等规定对公司和员工行为进行客观评价和处理，体现价值导向。合规管理牵头部门独立履行职责，不受其他部门和人员的干涉。所属企业合规负责人任免应该征求上级单位的意见

六、合规管理概念？

合规管理是指企业通过制定合规政策，按照外部法规的要求统一制定并持续修改内部规范，监督内部规范的执行，以实现增强内部控制，对违规行为进行持续监测、识别、预警，防范、控制、化解合规风险的一整套管理活动和机制。合规管理，与业务管理、财务管理并称企业管理的三大支柱，是内控的一个重要方面，也是风险管理的一个关键环节。

合规管理中讲的“合规”可以细分为三个层次：

1. 规制，即遵守公司总部所在国和经营所在国的相关法律法规和行业准则。

2. 规则，即遵守公司内部规章制度，包括企业价值观、商业行为准则。

3. 规范，即遵守公司内部的规范流程，包括职业道德规范。

强化合规管理，就要从这三个层次上探索创新。

“合规”是目标，“合规管理”是组织为实现“合规”目标而实施的各项工作

七、法律合规管理范围？

2018年颁布的《中央企业合规管理指引(试行)》（以下简称“《合规指引》”），标志着国务院国资委从强调全面风险管理转变为强调合规管理。工作重心集中在央企对法律法规和规章制度的遵从性方面，以提高可操作性的方式促进管理措施的真正落实。此前，2006年颁布的《中央企业全面风险管理指引》（以下简称“《风险管理指引》”）一直是国务院国资委强调的重点。

合规管理（compliance management）这一理念源自美国。在上世纪后半期，为了保护投资人利益，司法分支从量刑角度对企业管理行为提出了更高的要求。而在源于美国的金融风暴于2008年起席卷全球后，美国的政府部门对于企业的管理行为提出了更高的监管要求

合规遵守的“规”基本可以分为4类：法律法规、监管政策与行业惯例、企业内部规章制度、企业普遍遵守的商业伦理，国有企业还有党法党规。法律风险按照国家标准的分类：法律环境变化风险、违规风险、违约风险、侵权风险、怠于行使权利的风险、行为不当的风险。合规和法律风险有交集的是法律法规，广泛意义上，监管的政策也可以纳入法律范畴。其他内容则没有关系，比如违反企业规章制度不是法律风险，而怠于行使权利、一般性的违约、行为不当等法律风险也不是合规风险，以行为不当的法律风险为例，如企业出现纠纷争议，如果在诉讼和仲裁两种方式中选择了不当选择了诉讼，结果因为诉讼法律程序以公开审理为基础的原则，导致案件被公开，给企业声誉造成不利影响，这是法律风险，但与合规没有关系。在金融等行业，合规更是有特定工作内容，与法律工作界限明显，在欧美跨国公司，即使都对总法律顾问负责，但法律和合规

合规管理的基本目标是遵循、符合企业内外的强制性规定和自愿性承诺，合规要求严格，对违规事件是零容忍，没有协商余地。正如合规国际标准中对合规风险的评价的说明，对合规风险进行程度等级的划分，并不意味着企业可以接受这些合规风险。而法律风险管理的主要目标是通过对各种法律风险的有效管控帮助企业实现战略和经营目标，法律风险的管理策略有避免、降低、转移和接受多种方式，企业采取何种管理策略需要在收益和风险之间权衡，最终服从于企业的战略目标。合规和法律风险的定位差异，表现在合规工作更多是管理的刚性要求，企业必须执行，对于合规义务本身是否合理，合规后果是否符合企业发展需要，并不是合规关注的重点，而法律风险则更多是业务支持性的功能，是否能给企业带来利益，是衡量法律风险管控效果的重要依据。从某种程度来说，法律风险管理是合规管理的高级阶段。

八、合规管理专业优势？

企业开展合规管理，不仅能保证经营活动的合法性，防范法律风险，提高可持续发展能力，而且有助于维护市场经济秩序，促进经济社会的高质量发展。

作为企业来讲，合规管理体系与企业管理体系同等重要，应该把企业合规纳入管理体系。

合规管理如此重要，它会带给企业哪些好处?这三大优势不可不知。

(一)合规能保障企业的合法权益。

企业合规是一种为防范企业法律风险，所采取的一种公司治理方式。合规管理有利于保障企业稳健经营运行，也可以有效防范违规风险，是每一个公司都必须要管理的一部分，也是保障自身利益的有力武器。

通俗来讲，合规经营就是促使企业按照市场规则和我国的基本价值取向经营，在将来，企业如果想要长期盈利，只有合规管理这一条路可走。

(二)合规促进企业与大型企业合作

目前很多大型企业都在加强对供应商的合规管理工作。“合规”除了作为这些大型企业的预备合作供应商的准入条件，也作为大型企业对供应商的考核要求。

如果企业长期保持合规经营，在与同行竞争与大型企业的业务往来过程中，会取得更大的优势。

(三)负责人应树立合规意识，强化合规管理

合规不只是一个口号，公司各级负责人要率先树立合规意识，坚持：合规就是底线，合规就是保证，合规就是发展;决策要合规，经营管理要合规，安生生产要合规，环保工作要合规，企业和员工的行为要合规。

在合规管理上，要严把产品质量关，对于违规产品迅速整改，让公司每一名员工牢固树立“合规人人有责、合规创造价值”的理念，不断强化合规管理意识，筑牢思想“防火线”，切实做到依法经营、合规经营，为实现公司高质量发展保驾护航。

九、什么是合规管理？

合规管理是指证券公司制定和执行合规管理制度，建立合规管理机制，培育合规文化，防范合规风险的行为。

合规管理的基本原则：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则。

合规管理是企业“内部的一项核心风险管理活动”。

合规管理有三层含义：

第一、合规管理是基于证券公司合规风险的事前管理活动，既有监管层监管活动在证券公司的功能性延伸，也是证券公司管理的内生性要求；

第二、证券公司的合规管理接受监督当局的指导，并与监管当局的监管目标保持高度一致性；

第三、合规管理是全过程覆盖的管理活动。 

十、合规管理主要途径？

一是合规共识。企业要根据自身实际确立顶层合规政策，从股东大会、董事会、监事会到管理层乃至普通员工，都要树立人人合规、事事合规的理念，真正让合规成为企业自觉追求。

　　二是信息共享。企业的合规风险信息，往往分散在不同的部门。由于部门之间职责职权的不同，可能导致信息的相互隔离，形成信息孤岛，导致难以识别和发现合规风险。企业应当利用现代互联网、大数据、人工智能等先进科技带来的效率和便利，实现有效的信息共享，有针对性地应对和解决合规风险问题，实现有效的合规管理。

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